原创力文档- 1、本文档共10页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1.唐先生个人财务状况1
2.唐先生风险特征2
3.唐先生证券投资组合方案设计3
3.1计划配置股票4
3.1.计划配置基金5
4.预期收益8
参考资料9
湖南商务职业技术学院毕业设计
唐先生证券投资组合方案设计
1.唐先生个人财务状况
唐先生今年34岁，未婚有一个女朋友。现在某公司担任管理层人员，月薪
有2万元（税后），年终奖金为10万元（税后），公司代他缴纳五险一金，还
拥有一套价值为80万元的自住房和一辆价值20万元的私家车。房子是五年前
所贷款50万购买，且采用等额本息方式还款，10年的还款期限（贷款利率为5%）。
车为1年前所购买的，没有车贷，在建设银行有定期存款30万元、有活期存款
10万元（不考虑存款利息收入），现金2万元。每月基本支出3000元。对于
投资，唐先生尝试不多，曾经朋友介绍在炒股软件上买入一些股票后来因为风
险过高而亏本，就没再参与过炒股方面的理财投资。
表1-1唐先生资产负债表
项目金额/元项目金额/元
现金及活期存款120，000房屋贷款余额318，180
定期存款300，000汽车贷款0
自住房产800，000
汽车200，000
资产总计1420，000负债总计318，180
净资产1101，820
表1-2唐先生现金流量表
项目金额/元项目金额/元
工资及奖金340，000基本支出36，000
利息收入0休闲娱乐10，000
其他收入0赡养费60，000
房屋按揭支出63，636
汽车保险5，000
收入合计340，000支出合计174，636
年结余165，364
1
湖南商务职业技术学院毕业设计
从资产负债表可以看出唐先生储蓄意识较强，资产的主体是房子、汽车和
存款，没有投资产品，而且负债较少。从现金流量表可以看出先生的主要收入
是工资及奖金，收入结构单一，可以通过投资来增加收入。在投资方面，唐先
生经验不多，因此唐先生愿意拿出30万元去进行证券组合投资，而且可以接受
产品10%左右的收益波动。
2.唐先生风险特征
要做好证券组合投资方案，还需要了解唐先生的风险承受能力和风险偏好，
只有在
文档评论（0）