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资产支持专项计划次级资产支持证券认购协议2

第一章总则

第一章总则

(1)本协议依据《中华人民共和国证券法》、《资产支持专项计划管理办法》等相关法律法规制定，旨在规范资产支持专项计划次级资产支持证券的认购行为，明确认购方与发行方之间的权利义务关系。

(2)本协议适用于认购方对资产支持专项计划次级资产支持证券的认购，认购方应具备相应的风险识别和承担能力。根据相关监管要求，认购方在认购前应充分了解次级资产支持证券的风险特性，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险等，并自行承担投资风险。

(3)本协议签订后，认购方应按照约定的时间和方式支付认购款项，并承担相应的次级资产支持证券持有期间的各项费用。以2023年某资产支持专项计划为例，该计划次级资产支持证券的发行规模为10亿元，认购方在认购时需支付的首期认购款为1亿元，后续根据计划进度支付剩余款项。同时，认购方需按照约定的利率支付利息，并在证券到期时回收本金。

第二章认购对象与认购条件

第二章认购对象与认购条件

(1)认购对象为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织，且具备必要的风险识别能力和风险承担能力。根据《证券法》规定，认购对象的最低净资产要求为人民币1000万元，或者最近一年内年均收入达到人民币50万元。以2023年某次级资产支持证券为例，其认购对象包括大型金融机构、国有企业、上市公司等，其中金融机构认购比例达到60%，国有企业认购比例达到30%，其他投资者认购比例达到10%。

(2)认购条件包括但不限于以下内容：认购方须签署认购确认书，确认已阅读并理解本协议内容；认购方须具备有效的身份证明文件，并提供相关财务证明；认购方须同意并遵守资产支持专项计划的相关管理规定；认购方须承诺在认购期间及持有期间不得进行非法转让、抵押等行为。以2022年某资产支持专项计划次级资产支持证券为例，其认购条件中还要求认购方须在认购前进行风险评估，并签署风险揭示书。

(3)认购方在认购前应充分了解次级资产支持证券的投资风险，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险等。根据《资产支持专项计划管理办法》规定，认购方应具备以下条件之一：具有证券投资从业资格；具有2年以上证券投资经验；具备相关专业知识和投资分析能力。以2023年某次级资产支持证券为例，该证券的信用评级为BBB级，市场风险主要受宏观经济环境和基础资产质量影响，流动性风险则取决于资产支持专项计划的规模和期限。

第三章认购程序与认购金额

第三章认购程序与认购金额

(1)认购程序方面，认购方需通过资产支持专项计划的发行机构指定的认购渠道进行认购。以2023年某次级资产支持证券为例，认购方可通过线上平台或线下柜台进行认购，线上平台包括但不限于官方网站、手机APP等，线下柜台则包括证券公司营业部、银行网点等。认购过程中，认购方需填写认购申请表，并按照规定缴纳认购款项。例如，该次级资产支持证券的认购期限为10个工作日，认购金额上限为1000万元。

(2)认购金额方面，认购方可根据自身财务状况和风险承受能力确定认购金额。根据《证券法》规定，认购金额不得低于100万元。以2023年某次级资产支持证券为例，该证券的发行规模为5亿元，认购金额分为多个档次，最低档次为100万元，最高档次为5000万元。实际认购过程中，认购方可根据自身需求选择合适的档次进行认购。例如，某投资者拟认购金额为300万元，则可选择300万元的档次进行认购。

(3)认购款项的缴纳方式包括银行转账、现金支付、支票支付等。认购方在认购前应确保账户资金充足，以避免因资金不足导致认购失败。以2023年某次级资产支持证券为例，认购方可通过银行转账将认购款项直接汇入发行机构指定的账户，或者前往证券公司营业部、银行网点进行现金或支票支付。在缴纳认购款项时，认购方需注意核对账户信息，确保款项准确无误。例如，某投资者选择银行转账方式缴纳认购款项，需在汇款备注栏中注明“次级资产支持证券认购”及认购代码，以便发行机构及时核对。

第四章次级资产支持证券的权利与义务

第四章次级资产支持证券的权利与义务

(1)次级资产支持证券的权利主要包括但不限于以下内容：认购方作为次级资产支持证券的持有人，享有依法获得本金和收益的权利；认购方有权在资产支持专项计划约定的赎回期限内要求发行方赎回其所持有的次级资产支持证券；认购方有权参与资产支持专项计划的重大决策，如修改计划条款、调整资产池等；认购方在特定情况下，如资产池违约或计划终止时，有权参与剩余资产的分配。

(2)次级资产支持证券的义务主要包括以下方面：认购方需遵守资产支持专项计划的各项规定，包括但不限于认购款项的支付、收益的分配、计划的终止等；认购方应按照约定的时间和方式支付认购款项，并在持有期间承担次级资产支持证券的利息支付义