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检察院银行共建实施方案

一、实施方案背景与目标

(1)随着我国金融市场的快速发展，银行业务日益复杂，金融犯罪案件频发，其中涉及检察机关的案件数量逐年上升。据统计，近五年来，全国检察机关办理的金融犯罪案件数量增长了约30%，涉及金额超过5000亿元。在此背景下，检察机关与银行业建立共建机制，旨在加强双方在打击金融犯罪、维护金融秩序等方面的合作，共同防范金融风险。

(2)实施检察院银行共建方案具有重大意义。一方面，通过共建，可以充分发挥检察机关的法律监督职能和银行的金融专业优势，形成打击金融犯罪的合力。例如，某地检察机关与当地银行合作，共同建立了金融犯罪信息共享平台，实现了案件线索的快速传递和案件办理的协同推进，有效提高了案件办理效率。另一方面，共建有助于提升银行业自身的合规水平，降低金融风险。据相关数据显示，自共建机制实施以来，银行业违规操作案件同比下降了20%，为金融市场的稳定发展提供了有力保障。

(3)具体到目标设定，检察院银行共建方案旨在实现以下几方面目标：一是提升金融犯罪案件办理效率，确保案件在规定时限内办结；二是加强金融犯罪预防，降低金融风险；三是深化检银合作，形成打击金融犯罪的合力；四是提升银行业合规意识，促进银行业健康发展。为实现这些目标，双方将共同开展案件线索共享、联合培训、风险评估等工作，共同构建一个安全、稳定的金融环境。

二、组织架构与职责分工

(1)本实施方案的组织架构分为两级，分别为指导协调组和执行小组。指导协调组由检察机关和银行业监管部门共同组成，负责制定共建方案的整体规划、政策指导和重大决策。指导协调组下设办公室，负责日常事务处理和沟通协调工作。办公室成员由检察机关和银行业监管部门各派出一名代表，同时邀请相关专家学者担任顾问。

(2)执行小组根据具体合作内容设立，由检察机关和银行业相关业务部门组成，负责实施共建方案的具体措施。执行小组的职责包括但不限于：一是建立信息共享机制，确保案件线索、监管信息等及时传递；二是联合开展案件调查和侦破工作，提高案件办理效率；三是组织联合培训和业务交流，提升双方人员的专业能力和业务水平；四是开展风险评估和合规检查，预防和减少金融风险。

(3)在组织架构中，检察机关主要负责依法履行法律监督职责，对银行业在业务经营过程中可能存在的违法行为进行监督和调查。具体职责包括：一是对银行业涉嫌违法案件进行立案侦查；二是对银行业违法违规行为进行行政处罚；三是依法对银行业进行法律咨询和指导，协助银行业完善内部管理制度。银行业则主要负责配合检察机关开展工作，包括但不限于：一是及时提供案件线索和信息；二是对涉嫌违法案件进行内部调查；三是加强合规管理，提高银行业务的合规性。双方在共建过程中应保持密切沟通，形成合力，共同维护金融市场的稳定。

三、合作内容与机制

(1)合作内容主要包括以下几个方面：首先，建立案件线索共享机制，确保银行业在业务过程中发现的涉嫌违法线索能够及时、准确地传递给检察机关，实现信息的快速响应和联动处理。其次，开展联合调查和侦破工作，针对重大金融犯罪案件，检察机关与银行业共同组建联合调查组，通过资源共享、协同作战，提高案件办理效率。最后，加强金融风险防范，通过定期组织风险评估，对银行业务进行合规检查，共同预防和减少金融风险。

(2)合作机制主要包括以下几项：一是成立联合工作小组，由检察机关和银行业相关业务部门组成，负责日常沟通协调、信息共享和联合行动。二是建立定期会商制度，双方定期召开联席会议，讨论解决合作过程中遇到的问题，确保共建方案的有效实施。三是设立专项基金，用于支持共建项目的开展，包括联合培训、信息平台建设、案件线索奖励等。四是开展联合培训和业务交流，通过举办专题讲座、研讨会等形式，提升双方人员的专业能力和业务水平。

(3)在具体合作内容上，检察机关与银行业将重点开展以下工作：一是加强金融犯罪案件线索的排查和移送，确保案件线索的及时性和准确性；二是共同推进金融犯罪案件的侦破工作，提高案件办理效率和质量；三是开展联合执法行动，针对重大金融犯罪案件，共同打击犯罪团伙，维护金融市场秩序；四是加强金融知识普及，通过多种渠道向公众普及金融法律知识，提高公众的金融风险防范意识。此外，双方还将共同参与金融监管部门组织的各类活动，共同推动金融行业健康发展。

四、实施步骤与时间安排

(1)实施步骤分为四个阶段。第一阶段为筹备阶段，预计时间为3个月，主要工作包括制定共建方案、组建工作小组、明确双方职责分工以及确定合作内容。第二阶段为实施阶段，为期6个月，重点开展案件线索共享、联合调查、风险评估和业务培训等工作。第三阶段为评估阶段，持续3个月，对共建方案实施效果进行评估，收集反馈意见，并调整完善共建机制。第四阶段为总结阶段，为期1个月，总结经验，形成共建成果报