银行账户使用合同协议书范本模板5.docxVIP

PAGE

1-

银行账户使用合同协议书范本模板5

一、合同基本信息

(1)本合同编号为______，甲方（以下简称“甲方”）与乙方（以下简称“乙方”）本着平等、自愿、诚实信用的原则，就乙方在甲方处开设和使用银行账户事宜，经双方友好协商，达成如下协议：

(2)甲方为______银行，乙方为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。乙方在甲方处开设的账户类型为______账户，账户号码为______。乙方同意按照甲方规定的账户使用规则和相关规定进行账户管理。

(3)本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为______年。合同期满后，如乙方继续使用账户，应提前______个工作日向甲方提出续约申请。如乙方未提出续约申请，甲方有权终止本合同，并按照甲方规定办理账户销户手续。合同期满或终止后，本合同所约定的权利义务自行终止。

二、账户使用规定

(1)乙方在使用账户过程中，应遵守国家法律法规、金融政策和甲方的各项规章制度。乙方账户的资金收入应当合法合规，不得用于任何非法活动。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，乙方有义务配合甲方进行反洗钱和反恐怖融资工作，包括但不限于提供身份证明文件、交易记录等。

(2)乙方账户的存款余额上限根据甲方规定执行，具体限额为人民币______元。账户资金用于合法合规的支付和结算，不得用于以下用途：①洗钱、恐怖融资等非法活动；②购买彩票、赌博等非法赌博活动；③套现、非法融资、非法集资等非法金融活动；④其他违反国家法律法规和甲方规定的用途。

(3)乙方在账户使用过程中，应确保账户密码、交易验证码等信息的安全，不得泄露给他人。若因乙方保管不当导致账户密码泄露或被他人非法使用，乙方应立即通知甲方，并承担由此产生的全部责任。甲方将采取一切必要措施保障账户资金安全，但乙方不得因账户资金损失而向甲方追究责任。同时，甲方将根据中国人民银行等监管部门的要求，对账户交易进行实时监控，如发现可疑交易，甲方有权采取包括但不限于限制交易、冻结账户等措施，并要求乙方提供解释说明。以下为具体案例：

案例一：某公司员工甲在不知情的情况下，其账户被他人冒用进行非法交易。甲发现后立即通知银行，银行立即采取措施冻结账户并展开调查，最终成功追回损失。

案例二：乙在账户使用过程中，因未及时更换交易密码，导致账户被他人盗用。乙未及时通知银行，损失扩大。银行对此损失不承担责任。

案例三：丙在账户中使用第三方支付平台进行支付，未注意平台的安全性。支付过程中，丙的账户密码被截获，导致资金被他人非法提走。丙因未遵守账户安全使用规定，自行承担损失。

三、责任与权利

(1)甲方作为银行账户的提供方，有责任保障乙方账户的资金安全，确保乙方账户的合法使用。甲方应建立健全账户管理机制，对账户交易进行实时监控，防止洗钱、恐怖融资等违法行为。同时，甲方有权根据法律法规和自身风险管理要求，对乙方账户的交易行为进行审查和限制。

(2)乙方在账户使用过程中，享有以下权利：①查询账户余额和交易明细；②根据约定进行存款、取款、转账等操作；③对账户信息进行修改和维护；④要求甲方提供账户服务及相关咨询；⑤在合同规定范围内，对账户使用享有知情权和选择权。

(3)乙方在行使权利的同时，应承担以下义务：①按照合同约定使用账户，不得将账户出借、出租、出售或用于其他非法用途；②妥善保管账户密码、交易验证码等个人信息，防止账户被他人非法使用；③在发现账户异常或被他人非法使用时，应及时通知甲方；④遵守国家法律法规、金融政策和甲方的各项规章制度；⑤在合同期限内，按照约定支付账户管理费等相关费用。

以下为具体案例：

案例一：甲公司在使用银行账户进行资金结算时，因甲方银行系统故障导致交易延迟。甲公司及时与甲方沟通，甲方采取措施解决问题，确保了公司业务的正常进行。

案例二：乙在账户使用过程中，发现账户交易异常，立即通知甲方。甲方及时进行调查，发现系他人非法使用，并采取措施冻结账户，保护了乙的资金安全。

案例三：丙在使用银行账户进行大额转账时，因未仔细核对收款人信息，导致资金转入错误账户。甲方银行在发现后，积极协助丙联系收款人，最终成功将资金返还。