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[保险经纪公司名称]反洗钱制度

一、总则

1.为了预防洗钱活动，规范保险经纪公司反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合本公司实际情况，制定本制度。

2.本制度适用于本保险经纪公司及其分支机构、全体员工以及与公司业务相关的客户、合作机构等。

3.公司设立反洗钱工作领导小组，负责领导和协调公司反洗钱工作，确保反洗钱措施的有效实施。

二、客户身份识别

1.在与客户建立业务关系时，应当按照规定进行客户身份识别，了解客户的基本信息，包括但不限于姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。

2.对于保险金额达到一定数额以上或者通过特定渠道投保等具有较高洗钱风险的业务，应当采取强化的客户身份识别措施，如进一步核实客户身份信息、了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。

3.在业务关系存续期间，如客户信息发生变更，应及时更新客户身份资料，确保客户身份信息的准确性和完整性。

4.对于代理业务，应当充分了解实际投保人、被保险人的身份信息，并按照规定进行识别和登记。

三、客户身份资料和交易记录保存

1.公司应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保其真实性、完整性和可追溯性。客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

2.客户身份资料包括客户身份信息、客户身份识别过程中获取的其他资料以及反映客户身份识别工作情况的记录等；交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务函件和其他资料。

3.保存的客户身份资料和交易记录应当采取必要的安全措施，防止资料信息的泄露、篡改和损毁，如采用电子存储介质保存的，应当采取有效的加密、备份等措施，并定期进行检查和测试。

四、大额交易和可疑交易报告

1.公司应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，按照规定对交易进行监测和分析，及时发现和报告大额交易和可疑交易。

2.大额交易报告标准按照相关法律法规及监管规定执行，公司应在大额交易发生后的规定时间内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，同时向所在地中国人民银行分支机构报备。

3.对于符合可疑交易特征的交易，如短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的；频繁投保、退保、变换险种或者保险金额明显超出投保人经济状况的；以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的等，应当进行人工分析、识别，并在可疑交易发生后的规定时间内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时向所在地中国人民银行分支机构报备。

4.在报送大额交易和可疑交易报告时，应确保报告信息的真实性、准确性和完整性，并按照规定的格式和内容填写报告。

五、反洗钱培训与宣传

1.公司应制定反洗钱培训计划，定期对员工进行反洗钱培训，使员工了解反洗钱法律法规、公司反洗钱制度和操作规程，掌握反洗钱工作的基本知识和技能，提高员工的反洗钱意识和合规意识。

2.新员工入职时，应当接受反洗钱基础知识培训，使其在入职初期就树立正确的反洗钱观念和意识。

3.公司应通过多种形式开展反洗钱宣传活动，向客户和社会公众宣传反洗钱知识，提高公众对反洗钱工作的认识和理解，营造良好的反洗钱社会氛围。

六、内部监督与检查

1.公司应建立健全反洗钱内部监督与检查机制，定期对公司反洗钱工作进行检查和评估，确保反洗钱制度的有效执行和各项反洗钱措施的落实到位。

2.反洗钱内部监督与检查工作由公司内部审计部门或者合规管理部门负责组织实施，检查内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训与宣传等方面的工作情况。

3.对于反洗钱内部监督与检查中发现的问题，应及时进行整改，并追究相关责任人的责任，确保反洗钱工作的持续改进和完善。

七、保密义务

1.公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

2.在反洗钱工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私，应当予以严格保密，防止信息泄露。

八、法律责任

1.公司及员工违反本制度规定，未履行反洗钱义务的，按照《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规的规定承担相应的法律责任，包括但不限于罚款、责令停业整顿、吊销经营许可证等行政处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2.对于因违反反洗钱规定给公司造成损失的，应当依法追究相关责任人的赔偿责任。

九、附则

1.本制度由公司反洗钱工作领导小组负责解释和修订。

2.本制度自发布之日起施行，如有与国家新出台的反洗钱法律法规和监管规定相抵触的条款，以国家法律法规