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国家开放大学《金融风险管理》形成性考试1-4参考答案

形成性考试（第一次）

一、名词解释，每题6分，共5题

1.汇率风险——汇率风险，又称外汇风险，是指一定时期的国际经济交易当

中，以外币计价的资产(或债权)与负债(或债务)，由于汇率的波动而引起其价值

涨跌的可能性。

2.（金融风险管理的）预防策略——是指在风险尚未导致损失之前，经济主

采用一定的防范性措施，以防止损失实际发生或者将损失控制在可承受的范围以

内的策略。

3.（金融风险管理的）转移策略——是指经济主体通过各种合法手段将其承

受的风险转移给其他经济主体承担的一种策略。

4.法律风险——指交易对手不具备法律或者监管部门授予的交易权利而导

致损失的可能性。

5.国家风险——指在国际经济活动中，由于国家的主权行为所引起的造成损

失的可能性。国家风险是国家主权行为所引起的或与国家社会变动有关。在主权

风险的范围内，国家作为交易的一方，通过其违约行为（例如停付外债本金或利

息）直接构成风险，通过政策和法规的变动（例如调整汇率和税率等）间接构成

风险，在转移风险范围内，国家不一定是交易的直接参与者，但国家的政策、法

规却影响着该国内的企业或个人的交易行为。

二、判断正误，每题4分，共10题，正确打对号，错误打错号，并改正，不

改正仅得2分

1.只要是金融活动，都面临着风险（√）

改正：

2.程序控制不完备引发的风险被称为系统风险（×）

改正：系统性风险也称宏观风险，是指于某种全局性的因素而对所有投资品

的收益都会产生作用的风险，具体包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力

风险以及政策风险等。

3.遭受国家风险的主体一定是主权国家（√）

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改正：

4.广义的保值策略不仅包括套期保值策略，还包括其他种类的金融风险管理

策略（√）

改正：

5.因市场价格发生变化而产生的金融风险被称为市场风险（√）

改正：

6.企业和个人产生的风险属于狭义的金融风险（×）

改正：狭义的金融风险除了企业、个人之外的其他三个部门，特别是金融机

构的金融活动产生的金融风险大。

三、简答题，共3题，共30分

1.简述金融风险的含义，及金融风险对经济产生的影响（13分）

答：金融风险指的是经济主体在从事资金融通过程中遭受损失的可能性。广

义的金融风险，包括政府风险、金融机构风险、企业风险、个人风险和国际风险。

狭义的金融风险仅指金融中介在从事金融活动时所产生的风险，特别是金融机构

的金融活动产生的金融风险大，常发展成为系统性金融风险。

在现代市场经济中，随着经济货币化、证券化和金融化程度的不断提高，金

融已成为现代经济的核心。金融风险不仅客观存在，而且在相当大的程度反映了

国民经济的运行风险，再加上金融风险活动特有的信用性和虚拟性，使金融风险

加大。金融风险积累到一定程度并爆发，就成为金融危机，其后果危害之大、波

及之广是远远超过其他风险的。它不仅能破坏金融秩序，还会危及经济运行，甚

至影响社会稳定。

2.金融风险产生的原因是什么？（10分）

答：金融风险的产生是由多种因素导致的，原因是复杂的，既有外部因素，