国际结算银行往来函电格式参考.docxVIP

PAGE

1-

国际结算银行往来函电格式参考

一、函电开头部分

在撰写国际结算银行往来函电的开头部分，首先需要明确的是函电的正式性和专业性。以下是几个关键要素：

(1)函电的标题：通常情况下，函电的标题应简洁明了，能够直接反映函电的主题。例如，“关于XX公司信用证项下付款事宜的函”、“就XX账户资金调拨的确认函”等。标题的设置应遵循国际惯例，确保收件人能够迅速了解函电的主要内容。

(2)函电的日期：日期的标注应规范，通常包括年、月、日，格式如“2023年4月20日”。在银行函电中，日期的准确性尤为重要，因为它直接关系到交易的有效性和时效性。例如，在信用证业务中，如果超过了规定的交单期限，银行将不会受理单据。

(3)发件人与收件人信息：这部分应包括双方的银行名称、地址、联系方式等。对于国际结算银行而言，确保信息的准确性至关重要。例如，在撰写某家银行向另一家银行发送的函电时，应详细列出对方的银行名称、所在国家、具体地址以及联系方式，如电话、传真、电子邮件等。

以某国际结算银行为例，以下是一份函电开头部分的示例：

“

尊敬的XX银行：

我行（以下称“我行”）作为受益人XX公司的开户银行，现就其在我行开立的账户（账户号码：XXXX-XXXX-XXXX-XXXX）进行以下事宜的确认：

1.根据受益人提供的信用证号为XXXX的信用证项下，我行已于2023年3月15日收到受益人提交的单据，包括发票、装箱单、运输单据等。经初步审核，单据符合信用证条款规定。

2.鉴于受益人要求我行在收到单据后立即通知贵行，我行已于2023年3月16日通过SWIFT系统向贵行发送了通知，确认收到上述单据。

3.根据信用证条款，贵行应在收到单据后一定期限内支付相应款项。为确保交易顺利进行，我行特此确认贵行在收到本函后，将按照信用证条款规定，及时办理付款手续。

敬请贵行予以关注并予以回复。

此致

敬礼！

XX银行

2023年4月20日

”

在函电开头部分，详细的信息和准确的数据是确保函电内容完整性和可信度的关键。因此，在撰写时，应注重细节，确保信息的准确无误。

二、函电主体部分

(1)函电主体部分的核心内容是详细阐述函电的目的和具体事项。这部分通常包括以下要素：

-具体业务描述：详细描述涉及的业务内容，如信用证项下的付款、托收、汇款等。例如，“我行根据信用证号为XXXX的条款，收到受益人提交的单据，包括发票、装箱单、运输单据等，现正进行审核。”

-相关数据说明：提供相关的交易数据，如金额、日期、账户信息等。例如，“该笔信用证金额为USD100,000，预计于2023年5月15日到期。”

-问题或请求的具体阐述：明确指出函电中需要解决的问题或请求的具体内容。例如，“请贵行核实受益人提交的单据是否符合信用证条款，并在收到本函后及时回复。”

(2)在主体部分，对于复杂或敏感的问题，需要采取谨慎的态度进行说明。以下是一些具体案例：

-对于信用证项下的争议，可以举例说明：“例如，在信用证号为XXXX的交易中，受益人提交的单据中货物描述与信用证条款不符，我行已与受益人进行沟通，但对方坚持按原单据提交。”

-对于账户资金调拨，可以描述：“近期，我行收到贵行关于账户XX（账户号码：XXXX-XXXX-XXXX-XXXX）的资金调拨请求，金额为USD200,000。经内部审核，我行已批准该笔调拨，并将款项于2023年4月10日成功划拨至贵行指定账户。”

(3)在主体部分，对于函电中涉及的具体操作步骤或要求，应予以明确说明。以下是一些具体案例：

-对于信用证项下的付款，可以描述：“根据信用证条款，我行将于2023年5月15日支付信用证金额USD100,000。请贵行在收到本函后，及时办理付款手续。”

-对于账户资金调拨，可以描述：“请贵行在收到本函后，于2023年4月20日前将USD200,000划拨至我行指定账户（账户号码：XXXX-XXXX-XXXX-XXXX）。”

在函电主体部分，详细、准确的信息是确保双方理解和沟通顺畅的关键。因此，在撰写时，应注重细节，确保信息的完整性和准确性。

三、函电结尾部分

(1)函电结尾部分是正式结束函电内容的地方，它通常包含以下要素：

“

贵行对我行长期以来的支持和合作表示感谢。针对本函所述事项，我行期待贵行的积极回复，并将在收到贵行确认后继续推进相关业务。如有任何疑问或需要进一步沟通的事项，请随时与我们联系。

联系方式如下：

-联系人：张三

-职位：国际结算部经理

-电话：+86-10-传真：+86-10-电子邮件：zhangsan@

期待贵行的回复，并祝愿双方业务合作更加顺畅。”

(2)在函电结尾部分，通常会对收件人进行礼貌的问候，以表达对合作的期待和尊重：

“

感谢贵行对本函电的重视。我们期