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反洗钱考试题库及答案

根据《中华人民共和国刑法》的规定，洗钱罪是指“明知是毒品

犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯

罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其产生的收益，而掩

饰、隐瞒非法资金的来源和性质”的犯罪。

犯罪形式包括：提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票

据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资

金汇往境外等。

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，

以下属于可疑交易情形的是(ABD)。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与

客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸

金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C、提前偿还贷款

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被

(ABCD)的文件、资料，可以予以封存。

A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损

3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得(ABC)

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪

4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗

钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以

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不报告”的大额交易(ABCD)

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或

者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名

下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为

该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为

该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列

支付交易哪些属于可疑交易(ABD)

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐

怖融资是指下列行为：(ABCD)

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主

义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者

其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式

财产。

8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法