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供应链金融培训课件
供应链金融概述
供应链金融产品与服务
供应链金融风险管理
供应链金融技术支持与创新
供应链金融实践与案例分析
未来展望与趋势预测
contents
目
录
01
供应链金融概述
定义
供应链金融是一种金融服务，通过对供应链中的信息流、物流、资金流进行有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持。
发展历程
供应链金融经历了从传统贸易融资到线上化、平台化的发展历程，随着供应链数字化和互联网技术的不断发展，供应链金融的业务模式和服务范围也在不断扩展。
提高供应链整体效率
通过优化供应链中的资金流、信息流和物流，降低交易成本，提高交易效率。
缓解中小企业融资难问题
供应链金融可以通过对供应链上的交易数据进行分析和评估，为中小企业提供更为灵活和便捷的融资服务。
促进供应链协同发展
供应链金融可以加强供应链上企业之间的合作与协同，提高整个供应链的竞争力和稳定性。
核心企业
上下游企业
金融机构
第三方服务平台
01
02
03
04
在供应链中处于主导地位的企业，通常是供应链金融的发起者和组织者。
与核心企业有直接业务往来的企业，包括供应商、经销商等。
提供供应链金融服务的机构，包括银行、保理公司、担保公司等。
为供应链金融提供技术支持和服务的平台，包括电商平台、物流平台、支付平台等。
02
供应链金融产品与服务
企业将应收账款作为质押物，向金融机构申请贷款，以解决短期资金周转问题。
应收账款质押融资
应收账款保理
应收账款证券化
企业将应收账款转让给保理商，由保理商提供资金融通、应收账款管理、催收等综合性金融服务。
企业将应收账款打包成资产支持证券，通过证券市场发行，实现资产变现和融资。
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02
01
企业以自有或第三方合法拥有的库存货物为抵质押，向金融机构申请贷款。
静态抵质押授信
企业在不影响正常经营的情况下，以库存货物为抵质押，向金融机构申请贷款，并可在一定范围内自由使用贷款资金。
动态抵质押授信
企业以仓库或物流中心出具的仓单作为质押物，向金融机构申请贷款。
仓单质押授信
买方企业向金融机构申请贷款，用于支付上游供应商的预付款，获得提货权。在提货前，买方企业需向金融机构支付足额保证金或提供其他担保措施。
先票/款后货授信
买方企业与金融机构、供应商签订三方协议，在交纳一定比例的保证金后，金融机构开出承兑汇票或贷款给买方企业，用于支付供应商的货款。供应商在收到货款后按协议规定发货，并将货物交付给指定的物流监管企业。在买方企业补足全额保证金后，金融机构释放货权。
保兑仓授信
企业以真实有效的订单合同作为质押物，向金融机构申请贷款。金融机构根据订单合同的金额、期限、付款条件等因素综合评估风险后给予授信额度。
订单质押授信
企业在获得订单后，将订单转让给保理商进行融资。保理商在提供资金融通的同时，还提供订单管理、催收等综合性金融服务。这种方式可以帮助企业提前实现资金回笼，加速资金周转。
订单融资+保理
03
供应链金融风险管理
1
2
3
了解供应链金融中信用风险的产生原因和主要类型，如买方违约、卖方违约、交易对手方信用下降等。
信用风险的来源和类型
掌握信用评级和评分的基本原理和方法，以及如何运用这些工具对供应链参与方进行信用评估。
信用评级和评分方法
学习风险量化技术，如蒙特卡洛模拟、风险价值（VaR）等，以便更准确地衡量信用风险的大小。
风险量化技术
03
关键风险指标（KRI）的设定与监控
学习如何设定关键风险指标，并通过实时监控和定期报告来及时发现和应对操作风险。
01
操作风险的定义和分类
明确操作风险的概念和分类，如流程风险、技术风险、人员风险等。
02
操作风险管理框架
了解操作风险管理的基本框架，包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
法律与合规风险的定义和来源
01
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管政策调整等。
法律与合规风险管理流程
02
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监控等环节。
合规文化建设
03
学习如何建立和维护企业的合规文化，通过加强员工培训、完善内部制度等措施来降低法律与合规风险。
04
供应链金融技术支持与创新
区块链技术原理及特点
分布式账本、去中心化、不可篡改等特性。
区块链技术在供应链金融中的应用场景
贸易融资、应收账款管理、供应链溯源等。
区块链技术提升供应链金融效率
降低交易成本、提高透明度、增强信任机制。
大数据在供应链金融中的应用背景
海量数据处理、风险识别与评估。
大数据技术在供应链金融中的价值体现
客户画像、精准营销、风险预警等。
大数据技术助力供应链金融创新发展
个性化服务、智能决策支持、拓展服务边界。
提高决策效率、优化客户体验、拓展业务领域。
人工智能技术推动供应链金融转型升级
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