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研究报告

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融资租赁行业市场风险投资及融资策略趋势分析研究报告(2024-2030)

第一章融资租赁行业概述

1.1行业定义与特点

融资租赁行业，作为一种独特的金融服务模式，主要是指金融租赁公司通过购买设备或其他资产，将其出租给承租人，承租人支付租金，并在约定的期限结束后获得设备所有权的业务。这一行业在我国经济发展中扮演着重要角色，不仅有助于企业解决资金难题，提高生产效率，而且对促进产业结构调整和升级具有积极作用。行业定义上，融资租赁涉及多方主体，包括出租人、承租人、出卖人等，业务流程复杂，涉及资产评估、租赁合同、还款计划等多个环节。

融资租赁行业的特点主要体现在以下几个方面。首先，融资租赁业务具有融资与融物相结合的特点，即租赁公司通过购买设备，为承租企业提供资金支持，同时承租人通过租赁方式获得设备使用权。这种模式既解决了企业的资金问题，又满足了其对设备的需求，具有较强的市场适应性。其次，融资租赁业务周期较长，通常在几年甚至十几年，这使得租赁公司能够获得稳定的租金收入。此外，融资租赁业务涉及资产所有权和使用权分离，承租人在租赁期内拥有设备的使用权，但所有权归出租人所有，这种模式有助于降低承租人的投资风险。

最后，融资租赁行业具有较强的政策敏感性。在我国，政府出台了一系列政策支持融资租赁行业的发展，如税收优惠、财政补贴等。这些政策不仅降低了企业的融资成本，还促进了行业的健康发展。然而，政策的变化也会对行业产生一定影响，如政策收紧可能导致融资渠道受限，增加企业的融资成本。因此，融资租赁企业需要密切关注政策动态，及时调整经营策略，以应对市场变化。总之，融资租赁行业作为一种特殊的金融服务模式，具有融资与融物相结合、业务周期长、政策敏感性高等特点，这些特点既为行业发展提供了机遇，也带来了挑战。

1.2行业发展历程

(1)融资租赁行业在我国的发展始于20世纪80年代，最初以进口设备租赁为主。1981年，我国第一家中外合资融资租赁公司——中国东方租赁有限公司成立，标志着融资租赁行业正式起步。随后，随着国家改革开放政策的推进，融资租赁行业逐渐发展壮大。据相关数据显示，1981年至1990年，我国融资租赁行业市场规模年均增长率为20%以上。

(2)1990年代，随着我国经济的快速增长，融资租赁行业迎来了快速发展期。1993年，中国人民银行颁布了《金融租赁公司管理办法》，标志着我国融资租赁行业开始步入规范化发展阶段。这一时期，融资租赁公司数量大幅增加，业务范围也逐渐扩大，涵盖了机械设备、交通运输、信息技术等多个领域。以2000年为例，我国融资租赁行业市场规模达到1000亿元，较1990年增长了近10倍。

(3)进入21世纪，我国融资租赁行业进入了高速发展阶段。2007年，我国融资租赁行业市场规模突破1万亿元，同比增长近50%。随着金融创新的不断深入，融资租赁业务模式不断创新，如直租、回租、售后回租等。2016年，我国融资租赁行业市场规模达到3.2万亿元，同比增长15.6%。其中，金融租赁公司扮演了重要角色，业务规模不断扩大，如中国银行金融租赁有限公司、中国工商银行金融租赁有限公司等大型金融租赁公司市场份额逐年上升。

1.3行业市场规模及增长趋势

(1)近年来，融资租赁行业在全球范围内呈现显著增长趋势，尤其在我国，这一增长势头更为强劲。根据最新数据显示，截至2023年，我国融资租赁行业市场规模已达到数万亿元人民币，成为全球第二大融资租赁市场。这一快速增长得益于我国经济的持续健康发展，以及国家政策的大力支持。以2019年为例，我国融资租赁行业市场规模同比增长约15%，达到2.6万亿元。其中，设备租赁市场规模占比最大，约为80%，其次是汽车租赁和船舶租赁。

(2)具体到细分市场，我国融资租赁行业在制造业、交通运输业、房地产业等领域的应用日益广泛。以制造业为例，融资租赁在推动企业技术升级、提高生产效率方面发挥了重要作用。据统计，2018年，我国制造业领域融资租赁业务规模达到1.2万亿元，同比增长约20%。在交通运输业方面，融资租赁在飞机、船舶等大型设备的购置中扮演了关键角色。例如，某航空公司通过融资租赁方式引进了20架波音飞机，有效提升了公司的运力。

(3)预计在未来几年，我国融资租赁行业市场规模将继续保持高速增长态势。一方面，随着国家政策的持续支持，如《关于进一步支持融资租赁业发展的指导意见》等政策的出台，为行业发展提供了良好的外部环境。另一方面，随着金融市场的深化和创新，融资租赁业务模式不断创新，如互联网+融资租赁、金融科技等新兴领域的发展，将进一步推动行业增长。据预测，到2030年，我国融资租赁行业市场规模有望达到10万亿元，成为全球最大的融资租赁市场。在这一过程中，企业、金融机构和政府将共同推动行