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吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

《个人理财》试题及答案08。27

（总计：判断76/单选145/多选57）

一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）

1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进

行投资。（）

X

2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产

品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）

√

3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为

主。（）

X

4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记

卡具有相同的服务功能。（）

X

5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（）

√

6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得

物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各

项服务。（）

X

7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、

柜员和引领员。（）

√

8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财

服务水平。（）

X

9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管

存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

品。（）

X

10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线

联系。（）

X

11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主

提供的雇员团体保险。（）

√

12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的

惟一目标。（）