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金融行业投资风险免责协议

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（金融机构）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、协议的定义与解释

1.1定义

本协议中，以下术语具有如下含义：

（1）“投资”指甲方通过乙方提供的金融服务，将资金投入到特定的金融产品或项目中。

（2）“投资风险”指投资过程中可能导致甲方损失本金或预期收益的不确定性因素。

（3）“金融产品”指乙方根据相关法律法规和监管要求，向甲方提供的各类投资产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险、期货等。

1.2解释

（1）本协议的解释应遵循公平、合理、诚实信用的原则。

（2）如本协议中的条款存在歧义或模糊之处，双方应通过友好协商解决；协商不成的，应按照相关法律法规和行业惯例进行解释。

二、协议的背景与目的

2.1背景

金融市场的不断发展，投资活动日益多样化和复杂化。为了规范投资行为，保护投资者的合法权益，甲乙双方根据相关法律法规和监管要求，经友好协商，达成本投资风险免责协议。

2.2目的

（1）本协议的目的在于明确双方在投资过程中的权利和义务，揭示投资风险，合理分配风险责任，保证投资活动的合法性、公正性和透明度。

（2）通过本协议，甲方充分了解投资风险，自愿承担投资风险可能带来的损失；乙方履行相关职责和义务，为甲方提供专业的金融服务。

三、投资风险的揭示与认知

3.1投资风险的种类

（1）市场风险：金融市场价格波动可能导致投资本金和收益的损失。例如，股票市场的价格波动、债券市场的利率变化等。

（2）信用风险：投资对象未能履行合同义务或信用状况恶化，可能导致甲方无法按时收回本金和收益。例如，债券发行人违约、企业破产等。

（3）流动性风险：投资产品在市场上难以迅速变现，可能导致甲方在需要资金时无法及时出售投资产品，从而面临资金短缺的风险。

（4）操作风险：由于内部控制不完善、人为失误或技术故障等原因，可能导致投资交易出现错误或延误，给甲方带来损失。

（5）政策风险：国家宏观经济政策、金融监管政策等的变化可能对投资产品的价格和收益产生不利影响。

（6）其他风险：包括不可抗力因素（如自然灾害、战争等）、法律风险、税务风险等。

3.2投资者对风险的认知

（1）甲方应充分了解投资风险的种类和特征，认识到投资存在亏损的可能性。

（2）乙方应通过适当的方式向甲方揭示投资风险，包括但不限于提供风险揭示书、投资说明书等文件，保证甲方在投资前对风险有清晰的认识。

（3）甲方声明，其已经认真阅读并理解了乙方提供的风险揭示文件，对投资风险有充分的认知和评估，并愿意承担投资风险可能带来的损失。

四、投资者的声明与保证

4.1投资者的资格与能力

（1）甲方声明，其具有完全民事行为能力，具备相应的投资知识和经验，能够独立承担投资风险。

（2）甲方保证，其投资资金来源合法，不存在任何违法违规行为。

（3）甲方承诺，其将根据自身的财务状况和风险承受能力，合理确定投资金额和投资产品，不会超出自己的承受能力进行投资。

4.2投资者的信息真实性

（1）甲方保证，其向乙方提供的个人信息、财务状况、投资经验等资料真实、准确、完整。

（2）甲方同意，乙方有权对其提供的信息进行核实和调查。如发觉甲方提供的信息存在虚假或误导性内容，乙方有权终止本协议，并追究甲方的法律责任。

4.3投资者对风险的接受

（1）甲方明确表示，其已经充分了解投资风险，并自愿承担投资风险可能带来的损失。

（2）甲方同意，不会因投资损失而向乙方提出任何不合理的索赔或要求。

五、金融机构的职责与义务

5.1提供信息与服务

（1）乙方应根据甲方的需求和投资目标，向甲方提供专业的投资建议和信息服务。

（2）乙方应及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括产品的基本情况、风险特性、收益特征、投资策略等。

（3）乙方应保证所提供的信息真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

5.2合规经营

（1）乙方应严格遵守相关法律法规和监管要求，依法合规开展经营活动。

（2）乙方应建立健全内部控制制度，加强风险管理，保证投资业务的稳健运行。

（3）乙方应接受监管部门的监督检查，如实提供相关资料和信息。

5.3风险管理

（1）乙方应根据投资产品的风险特性，制定相应的风险管理措施，包括风险评估、风险控制、风险监测等。

（2）乙方应及时对投资产品的风险状况进行评估和调整，保证投资风险在可控范围内。

（3）乙方应在投资过程中，密切关注市场动态和投资产品