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证券从业资格考试(金融市场基础)习题库(第1部分)

(该部分共500题)

1.[单选题]理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（）。

A)审议和通过监事会和总经理的工作报告

B)审定总经理提出的工作计划

C)审定证券交易所业务规则

D)审定证券交易所重大财务管理事项

答案:A

解析:考查证券交易所理事会的职能。审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告是会员大会的职能。

2.[单选题]恒生综合指数可分为()。

A)地域指数系列、行业指数系列

B)地理指数系列、行业指数系列

C)地理指数系列、产业指数系列

D)地域指数系列、产业指数系列

答案:A

解析:恒生综合指数包括200家市值最大的上市公司，并分为两个独立指数系列，即地域指数系列和行业指数系列。

3.[单选题]下列属于压力测试原则的是（）。①全面性原则②实践性原则③审慎性原则④前瞻性原则

A)①②③④

B)①③④

C)②③④

D)①②④

答案:A

解析:考查压力测试的原则。

4.[单选题]关于金融衍生工具的产生和发展,下列论述正确的有()。I.金融衍生工具的产生的最基本原因是避险II.20世

纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展III.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展

的重要原因IV.新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段

A)II、III、IV

B)I、III

C)I、II、IV

D)I、II、III、IV

答案:D

解析:金融衍生工具的发展动因:(1)金融衍生工具产生的最基本的原因是避险;(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一

步推动了金融衍生工具的发展;(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;(4)新技术革命

为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段金融衍生工具的发展及现状

5.[单选题]我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（

）。①信贷资产证券化②企业资产证券化③资产支持票据④保险资产证券化

A)①③④

B)①②③

C)①②③④

D)②③④

答案:C

解析:考查我国资产证券化的分类。

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6.[单选题]基全管理费费率的大小，通常()。

A)与基金规模成反比，与风险成正比

B)与基金规模成反比，与风险成反比

C)与基金规模成正比，与风险成正比

D)与基金规模成正比，与风险成反比

答案:A

解析:基金管理费费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低;反

之，则越高。

7.[单选题]只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（）一致

。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低

于其（）的。

A)实际价值；账面价值

B)实际价值；内在价值

C)账面价值；账面价值

D)账面价值；内在价值

答案:C

解析:只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。

但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于

其账面价值的。

8.[单选题]证券公司次级债务，其期限在（）以上的次级债务为长期次级债务。

A)1年

B)2年

C)3年

D)5年

答案:B

解析:考查证券公司次级债务期限。

9.[单选题]我国的混合资本债券的期限是（）。

A)15年以上

B)永久性

C)5年以上

D)10年以上

答案:A

解析:我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级

债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。