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甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

COUNTRACTCOVER

专业合同封面

RESUME

PERSONAL

个人财务咨询服务合同范本(2024版)

本合同目录一览

1.服务内容

1.1财务咨询

1.1.1个人财务规划

1.1.2投资建议

1.1.3税务规划

1.1.4保险规划

1.2财务分析

1.2.1资产负债分析

1.2.2收入支出分析

1.2.3现金流分析

1.3财务决策支持

1.3.1投资决策

1.3.2消费决策

1.3.3储蓄决策

1.4定期报告

1.4.1财务状况报告

1.4.2投资组合报告

1.4.3税务情况报告

2.服务期限

2.1起始日期

2.2终止日期

2.3服务续约

3.服务费用

3.1咨询费

3.1.1咨询次数

3.1.2咨询时间

3.2分析费

3.3决策支持费

3.4报告费

4.支付方式

4.1支付周期

4.2支付金额

4.3支付方式

5.保密条款

5.1客户信息保密

5.2咨询内容保密

5.3违反保密条款的后果

6.责任与义务

6.1咨询师的义务

6.2客户的义务

6.3免责条款

7.争议解决

7.1协商解决

7.2调解解决

7.3法律诉讼

8.合同的变更与终止

8.1合同变更

8.2合同终止

9.合同的继承

10.法律适用

11.合同的生效

12.其他条款

12.1咨询师的职业道德

12.2客户的配合义务

12.3合同的传递

13.附件

13.1服务计划书

13.2咨询记录

13.3费用明细

14.签署页

第一部分：合同如下：

第一条服务内容

1.1财务咨询

1.1.1个人财务规划

本咨询师应根据客户的财务状况、风险承受能力、未来规划等，为客户提供个人财务规划建议。包括但不限于：收入支出管理、储蓄计划、投资策略、退休规划等。

1.1.2投资建议

本咨询师应根据客户的投资目标、风险承受能力、投资期限等，为客户提供投资建议。包括但不限于：资产配置、投资品种选择、投资时机判断等。

1.1.3税务规划

本咨询师应根据客户的税务状况、财务目标等，为客户提供税务规划建议。包括但不限于：税收优惠政策利用、税收筹划、税务风险防范等。

1.1.4保险规划

本咨询师应根据客户的风险承受能力、保障需求等，为客户提供保险规划建议。包括但不限于：保险产品选择、保额计算、保险组合优化等。

1.2财务分析

1.2.1资产负债分析

本咨询师应定期对客户的资产负债状况进行分析，包括但不限于：资产结构、负债结构、资产负债率等。

1.2.2收入支出分析

本咨询师应定期对客户的家庭收入支出状况进行分析，包括但不限于：收入来源、支出项目、收入支出比等。

1.2.3现金流分析

本咨询师应定期对客户的现金流状况进行分析，包括但不限于：现金流入、现金流出、净现金流等。

1.3财务决策支持

1.3.1投资决策

本咨询师应根据客户的财务目标、风险承受能力、投资期限等，为客户提供投资决策建议。包括但不限于：资产配置、投资品种选择、投资时机判断等。

1.3.2消费决策

本咨询师应根据客户的财务状况、消费需求等，为客户提供消费决策建议。包括但不限于：大额消费规划、消费预算管理等。

1.3.3储蓄决策

本咨询师应根据客户的财务目标、储蓄能力等，为客户提供储蓄决策建议。包括但不限于：储蓄方式选择、储蓄计划制定等。

1.4定期报告

1.4.1财务状况报告

本咨询师应定期向客户提供财务状况报告，包括但不限于：资产负债表、收入支出表、现金流量表等。

1.4.2投资组合报告

本咨询师应定期向客户提供投资组合报告，包括但不限于：投资品种、投资比例、投资收益等。

1.4.3税务情况报告

本咨询师应定期向客户提供税务情况报告，包括但不限于：税务负担、税收优惠政策利用情况等。

第二条服务期限

2.1起始日期

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，起始日期为____年____月____日。

2.2终止日期

本合同约定的服务期限为____年，终止日期为____年____月____日。

2.3服务续约

合同到期前____个月，双方可协商续约。如需续约，应签订新的合同，并明确约定服务期限、费用等事项。

第三条服务费用

3.1咨询费

3.1.1咨询次数

本合同约定的咨询次数为每季度一次，共____次。

3.1.2咨询时间

每次咨询时间为____小时。

3.2分析费

本合同约定的财务分析次数为每季度一次，共____次。

3.3决策支持费

本合同约定的财务决策支持次数为每季度一次，共____次。