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银行业务操作规范与流程优化

TOC\o1-2\h\u29990第一章银行业务操作基本规范 3

282571.1业务操作原则 3

41661.2操作人员职责 3

216401.3业务操作记录 4

20958第二章账户管理与优化 4

255292.1账户开户流程 4

61492.2账户信息变更 4

264222.3账户销户流程 5

30807第三章存款业务操作规范与优化 5

163933.1现金存款操作 5

210313.2非现金存款操作 6

43193.3存款业务风险控制 6

9071第四章取款业务操作规范与优化 7

137674.1现金取款操作 7

158944.1.1取款业务基本流程 7

201824.1.2现金取款操作规范 7

103664.2非现金取款操作 7

74234.2.1非现金取款业务基本流程 7

29434.2.2非现金取款操作规范 8

109174.3取款业务风险控制 8

248874.3.1防范身份欺诈风险 8

178304.3.2防范资金风险 8

295264.3.3防范操作风险 8

16126第五章转账业务操作规范与优化 9

278555.1行内转账操作 9

174525.1.1操作流程 9

87305.1.2操作规范 9

22935.2跨行转账操作 9

31705.2.1操作流程 9

277285.2.2操作规范 9

59785.3转账业务风险控制 10

228935.3.1风险识别 10

78265.3.2风险防范措施 10

28216第六章信贷业务操作规范与优化 10

78006.1贷款申请与审批 10

314406.1.1贷款申请 10

323696.1.2贷款审批 10

188816.2贷款发放与回收 11

175816.2.1贷款发放 11

243246.2.2贷款回收 11

188496.3信贷业务风险控制 11

30926.3.1信用风险控制 11

287496.3.2操作风险控制 11

270346.3.3市场风险控制 12

209216.3.4法律风险控制 12

2938第七章结算业务操作规范与优化 12

320767.1支票结算操作 12

108247.1.1支票接收与审核 12

155957.1.2支票入账与支付 12

54897.1.3支票退票处理 12

7707.2汇票结算操作 13

70657.2.1汇票接收与审核 13

66287.2.2汇票入账与支付 13

171517.2.3汇票退票处理 13

100277.3结算业务风险控制 13

148197.3.1风险识别与评估 13

273807.3.2风险控制措施 14

264387.3.3风险监测与预警 14

8754第八章国际业务操作规范与优化 14

16588.1国际结算业务操作 14

277598.1.1操作原则 14

195458.1.2操作流程 14

227038.2国际信贷业务操作 15

192358.2.1操作原则 15

67398.2.2操作流程 15

128788.3国际业务风险控制 15

118228.3.1风险类型 15

127478.3.2风险控制措施 15

14634第九章银行卡业务操作规范与优化 16

175569.1银行卡发行与激活 16

300029.1.1发行规范 16

11459.1.2激活流程 16

261629.2银行卡交易处理 16

311119.2.1交易渠道 16

83139.2.2交易流程 16

106269.2.3交易监控与处理 17

293729.3银行卡业务风险控制 17

41629.3.1风险类型 17

65309.3.2风险防范措施 17

122849.3.3风险处理流程 17

3794第十章内部管理与合规 17

837210.1内部审计与合规 17

2465310.1.1审计目的与要求 17

11610.1.2审计流程与程序 18

182010.1.3合规管理 18

2917510.2