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农商行银行卡业务突发事件应急预案

第一章总则

第一条为有效处置农商行银行卡业务突发事件，防止风

险扩散和蔓延，降低突发事件危害，保障银行卡业务健康发

展，根据《农商行重大突发事件应急预案》（农信发〔〕16

号）有关规定，制定本预案。

第二条本预案所称突发事件，是指银行卡业务经营管理

中突然发生的，影响业务持续开展，需要采取应急处置措施

应对的事件。

第三条应对银行卡业务突发事件应遵循以下原则：

（一）健全机制。要建立协调有序的应急管理机制，主

动开展应急管理工作，不断改进应急预案和相关协调机制。

（二）明确职责。应明确各机构（部门）在应急管理工

作中的职责，以保障银行卡业务连续性为目标，以落实和完

善应急预案为基础，全面加强银行卡业务应急管理工作；

（三）预防为主。应建立和完善银行卡业务突发事件风

险防范体系，对可能导致突发事件的风险进行有效地识别、

分析和控制，减少重大突发事件发生的可能性；

（四）处置高效。应提供充分的资源保障，确保突发事

件发生时反应快速、报告及时、措施得力、操作准确，降低

突发事件可能造成的损失；

（五）保守秘密。对涉及机密级以上（含机密）或商业

秘密的事项应严格遵守保密法规，不得泄漏。

第四条本预案适用于全省农商行，包括农商行联合社

（以下简称“省联社”），忻州、运城、吕梁市农村信用合作

社联合社（以下简称“市联社”），县（市、区）农村信用合作

联社、农村合作银行和农村商业银行（以下统称“县级行社”）。

第二章组织机构及职责

第五条省联社设立银行卡业务突发事件应急处置领导

小组（以下简称“省联社应急领导小组”）。组长由省联社分

管银行卡业务的领导担任，成员包括省联社各部门、直属中

心（以下简称“部门”）的主要负责人。

省联社应急领导小组为非常设机构，组成人员相对固定

并随工作岗位变化和银行卡业务突发事件情况及时调整。主

要职责包括：

（一）制定全省农商行银行卡业务突发事件应急预案；

（二）统一领导和指挥全省农商行银行卡业务突发事件

应急处置工作；

（三）决定启动、终止本预案；

（四）及时向省联社重大突发事件应急处置领导小组报

告银行卡业务突发事件；

（五）其他应当履行的职责。

第六条省联社应急领导小组下设办公室，日常办公地点

设在省联社银行卡中心，主要职责包括：

（一）草拟全省农商行银行卡业务突发事件应急预案；

（二）接收、处理、上报、通报有关信息；

（三）收集、保管有关档案资料；

（四）完成省联社应急领导小组交办的其他事项

。

第七条省联社应急领导小组各成员所在部门按照省联

社应急领导小组的统一部署和领导，负责处理各自职责范围

内的相关应急工作事务，并提出相应的应急处置建议和措施，

完成应急领导小组交办的工作。

第八条各办事处、市联社和县级行社应参照省联社银行

卡业务突发事件应急处置机构的组成，结合本地实际，设置

相应的应急组织机构，并明确相关部门的职责。

第三章预防和预警

第九条全省各级农商行应对本单位银行卡业务经营管

理中存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防

预警机制，有效预防突发事件发生。

第十条全省各级农商行要规范银行卡发卡行为，加强银

行卡交易管理，强化收单业务风险管控，完善银行卡受理终

端管理，提高银行卡业务风险防范能力。

第十一条全省各级农商行要加强银行卡信息安全管理，

完善银行卡业务交易与管理信息系统，强化支付敏感信息安

全防护，加强交易密码保护机制，提升支付交易安全强度。

第十二条全省各级农商行要加强对银行卡交易信息的

动态监测，建立以信息网络为基础的突发事件预警系统，设

置风险预警线，实现对持卡人信息的风险防控。

第十三条全省各级农商行要根据非现场监管、现场检查

及其他渠道所获信息及时对银行卡业务的风险状况做出判

断，对发现的重大风险隐患、事件苗头及时向省