投资理财规划和资产配置(PPT课件).pptVIP

准备期－20~29岁（毕业、就业、结婚期）阶段理财任务：建立个人信用搜集大环境资讯1开始投资计划2购车计划3结婚计划4人文营销话术：耐心寻求发展性工作5慎选适合伙伴共组家园6培养对家庭的热诚7对人生应有的规划与准备8基础期－30～39岁（创业、家庭形成期）阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风险对逐渐增加的收入和资产进行中长期规划创业基金规划子女教育基金规划人文营销话术：勿因忙碌忽略子女教育应注意夫妻沟通少应酬、多运动责任最重应有周全措施人际关系扩张事业与婚姻并重提升自我并加强专业知识，扩展工作面成长期－40～49岁（子女成熟期）阶段理财任务：退休基金规划检讨各项投资种类及额度做保守及稳定的投资人文营销话术：参加慈善性或公益性团体重视婚姻生活注意亲子问题家庭责任重继续奋斗定期体检持续运动开始自己和配偶的退休规划收成期－50～59岁(子女独立自主期）的理财方式，获利性则在其次阶段理财任务：加速累积退休金，采取风险低，安全性高培养多元情趣定期检查加强身体保健正视退休问题准备老本人文营销话术：应协助子女就业退休期－60岁以后（退休养老期）阶段理财任务：获得稳定且固定收入1对未来的环境需求作规划2人文营销话术：自力更生，或让子女抚养，或靠社会救济3不要成为子女的包袱4特别注意身体保养保持适度运动5贡献智慧经验，继续协助子女开拓前程6妥善运用养老基金，并尽力开源充裕基金7以上都是由人文关怀切入营销，最适合中国人使用。8ConsultativeSellingSkills以客为本的销售技巧创造真实感01.提供安全感01.激发责任感01.创造真实感-人文营销我的客户王先生，平常生意忙，没空打理自己的财富，三年前我开始帮他进行投资规划，100万的本金，现在已经实现了将近四倍的增长……….王先生很感谢我，最近出国玩，回来还帮我小孩带了礼物。创造真实感-人文营销我的客户李太太，很疼小孩，对孩子将来的教育问题特别重视，我帮他规划一个安全又有保障的子女高等教育基金规划，大约年平均报酬率百分之十的投资规划，将来小孩长大需要用到这笔钱的时候就不犯愁了。创造真实感-人文营销我的客户，对街那个餐厅的老板，他之前也跟您一样，只会把钱存在银行，但是看到别人纷纷地把钱从银行提出来投资，也开始心动了。经过我对他进行了风险测试，发现他是个稳健型的投资人，我帮他规划了百分之八十投资基金，百分之二十买一些每年都能盈利的股票，到今年初，他已经获利不少了，还换了一部新车呢！要不我也帮您规划一下？创造真实感-人文营销黄老板，您对房地产投资很在行，我应该向您学习，你知道吗?在股市，房地产上市公司的股价，平均也涨了680%，比投资不动产上涨的速度还快，而且资金随时可以变现，现金流动性比较强，您认为未来十年房地产还会涨吗？如果会的话，您可以拨一部分资金进行房地产板块的投资，万科A，上次除权后上涨了600%，最近才刚刚除权，正是投资的好机会！创造真实感-人文营销黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那些基金投资吗？提供安全感-人文营销王太太您好！您说得没错，投资一定有风险，但是没有风险就没有利润，这是相对的。我的客户分成两种，一种是能承受较高风险的，我会帮助他选择几支好股票，同时随时注意这些股票的走势，如果出现了风险，把它卖掉换成钞票就好了。另一种是不能承受任何风险的，我会帮客户建议比银行利还高几个百分点的安全投资组合，您是属于哪一种呢？让我来为你做个投资人风险测试吧！激发责任感-人文营销张小姐您好！您知道吗，养育一个小孩到大学毕业要花多少钱？专家说要80万呢！如果还要栽培小孩出国念书，那就远远超过100万了。我们有很多家长到了孩子要用钱的时候觉得很尴尬，其实，提早为小孩做高等教育基金准备是很有必要的。我帮我的一个客户作了一个教育金计划投资组合，年平均收益约百分之十，投资五十万，大约七年就可以变成100万了！激发责任感-人文营销吴院长，你发现没，现代的年轻人不管学业就业都竞争的利害，如果将