2025年1+X家庭理财考试试题与答案.pdfVIP

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

1+X家庭理财考试试题与答案

1、债券到期时发行人必须向持有人偿还（）金额，因此我们也把其称为

本金。

A、债权

B、市价

C、面值

D、债务

答案：C

2、由于政策的潜在变化而有可能给房地产投资者带来经济损失，是指住宅

房地产投资存在（）。

A、意外风险

B、交易风险

C、政策风险

D、变现风险

答案：C

3、投资者由于冒风险进行投资而获得的超过无风险收益率的额外收益，称

为投资的（）。

A、实际收益率

B、风险报酬率

C、期望报酬率

D、必要报酬率

答案：B

4、如果企业盈利下降，对（）持有人造成的风险最大.

A、企业债券

B、普通股票

C、优先股票

D、企业商业票据

答案：B

5、证券投资基金的资金主要投向是（）。

A、实业

B、邮票

C、有价证券

D、珠宝

答案：C

6、在保险事故发生时由保险人依约赔付给被保险人的金额，是（）

百学须先立志。——朱熹

A、保险金额

B、保险人

C、保险费

D、保险赔款

答案：D

7、（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽

了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统

计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并

对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。

A、投资建议书

B、综合理财规划建议书

C、旅游规划建议书

D、收人规划建议书

答案：B

8、有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为（）。

A、CWMB

B、CFA

C、RFPD

D、CFP

答案：B

9、最典型的现金流量计算要包括（）

A、时间间隔长短

B、金额的高低

C、终值、现值和年金

D、投资回报率

答案：C

10、（）是所有理财规划的基础，通过分析家庭现金流结构，寻找提高

家庭储蓄的可能方式，设计出合理的家庭储蓄规划方案，从而提高家庭的储蓄

额。

A、保险规划

B、教育规划

C、养老规划

D、储蓄规划

答案：D

11、要实现财务自由，需要使（）成为个人或家庭收入的主要来源。

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

A、工资收入

B、利息收入

C、偶然收入

D、投资收入