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个人理财业务习题（附参考答案）

一、单选题（共42题，每题1分，共42分）

1.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，按照是否可购买私募产品，资产管理产品的投资者分为（）两类。

A、个人客户和对公客户

B、不特定社会公众和合格投资者

C、有投资经验投资者和无投资经验投资者

D、自然人和法人

正确答案：B

2.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即()。

A、监管机构和商业银行

B、监管机构和客户

C、中央银行和商业银行

D、商业银行和客户

正确答案：D

3.个人时时付产品工作日0点-15点（）以内实时到账，工作日15点-24点（）以内实时到账

A、100万，1万

B、10万,5万

C、100万，5万

D、10万，1万

正确答案：C

4.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。

A、商业银行

B、商业银行和客户共同

C、理财计划负责人

D、客户

正确答案：D

5.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过____，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过____

A、140%，200%

B、140%，250%

C、150%，200%

D、160%,250%

正确答案：A

6.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告。

A、5

B、1

C、3

D、10

正确答案：A

7.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行_____。

A、签字画押

B、录视频

C、录音录像

D、录音

正确答案：C

8.以下不属于理财产品销售文件的是（）

A、理财产品说明书

B、理财产品销售协议书

C、风险揭示书

D、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料

正确答案：D

9.农银匠心·定期开放产品的产品要素包括

A、是中风险的净值型理财产品

B、销售对象包含金融机构同业客户

C、产品类型为固定收益类（非保本浮动收益）

D、不支持预约申购及预约赎回

正确答案：C

10.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的_____倍。

A、1

B、1.2

C、1.4

D、1.6

正确答案：C

11.目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行的（）重要来源。

A、表外业务

B、利息收入

C、表内业务

D、非利息收人

正确答案：D

12.客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承受能力评估，其有效期为()，期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风险评估。

A、一年

B、两年

C、半年

D、一个月

正确答案：A

13.商业银行下列做法不正确的是（）

A、提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

B、销售不能独立测算的理财计划

C、对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D、设置理财计划的期限和销售起点金额

正确答案：B

14.农银进取价值精选产品的风险等级为______。

A、中高

B、中低

C、中

D、高

正确答案：C

15.对于银行来说，（）、产品管理人资质、产品的风险、收益特征以及监管要求是代销理财产品的重要考量因素。

A、产品营销材料

B、产品文件

C、产品投资方向

D、产品标准化程度

正确答案：D

16.银行理财子公司发行公募理财产品的，应当主要投资于标准化债权类资产以及上市交易的股票，不得投资于____，法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

A、未上市企业股权

B、房地产

C、金融衍生品

D、场外期权

正确答案：A

17.客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日______。

A、17:00

B、20:00

C、19:00

D、18:00

正确答案：D

18.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行应当在____的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期

A、私募理财产品

B、净值型理财产品

C、公募理财产品

D、保本理财产品

正确答案：A

19.农银匠心定开系列和农银安心定开产品的区别有

A、销售主管部门

B、估值方法

C、风险等级

D、投资范围

正确答案：D

20.农银安心定开理财产品的申购份额确认/赎回资金到账规则是_______。

A、T+1确认份额，正常情况T+1到账，最晚不晚于T+3到账

B、T+0确认份额，T+0到账

C、T+0确认份额，正常情况T+1到账，最晚不晚于T+2到账

D、T+1确认份额，T+0到账

正确答案：A

21.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少_