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金融服务行业特定风险免责承诺书

合同编号：__________

甲方（金融服务提供者）：

公司名称：

法定代表人：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（客户）：

姓名：

身份证号码：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、引言

1.1背景

金融市场的不断发展，金融服务行业的复杂性和风险性日益凸显。为了明确金融服务提供者和客户之间的权利和义务，特制定本《金融服务行业特定风险免责承诺书》（以下简称“本承诺书”）。

1.2目的

本承诺书的目的在于向客户充分揭示金融服务行业中存在的特定风险，并在一定范围内免除金融服务提供者的责任，同时保障客户的合法权益。

二、定义与解释

2.1定义

在本承诺书中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：

（1）“金融服务”指甲方依据相关法律法规和行业规范，向乙方提供的包括但不限于投资咨询、资产管理、证券交易等服务。

（2）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致的投资损失风险。

（3）“信用风险”指由于交易对手违约或信用状况恶化而导致的损失风险。

（4）“流动性风险”指由于资产无法及时变现或交易成本过高而导致的资金流动性不足的风险。

（5）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致的损失风险。

（6）“法律风险”指由于法律法规变化、合同纠纷、监管处罚等因素导致的损失风险。

2.2解释规则

（1）本承诺书的解释应遵循诚实信用、公平合理的原则。

（2）如本承诺书中的条款存在歧义或模糊之处，应按照通常的理解进行解释。如仍存在争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，可依据本承诺书的争议解决条款处理。

三、服务内容与范围

3.1金融服务描述

甲方将根据乙方的需求和实际情况，为乙方提供以下金融服务：

（1）投资咨询服务，包括但不限于市场分析、投资策略建议等。

（2）资产管理服务，根据乙方的资产状况和投资目标，为乙方制定个性化的资产管理方案，并进行投资组合的管理和调整。

（3）证券交易服务，按照乙方的指令，为乙方进行证券的买卖操作。

3.2服务范围界定

甲方的服务范围仅限于本承诺书约定的金融服务内容，不包括其他未经双方书面确认的服务。甲方将按照相关法律法规和行业规范的要求，勤勉尽责地为乙方提供服务，但不保证乙方的投资收益或避免投资损失。

四、特定风险的识别与说明

4.1市场风险

（1）市场价格波动是金融市场的常见现象，投资产品的价值可能会因市场因素而上下波动。乙方应充分认识到市场风险的存在，并根据自己的风险承受能力和投资目标进行投资决策。

（2）利率变化可能会影响债券、贷款等金融产品的价格和收益。乙方应关注市场利率的变化，合理调整投资组合。

（3）汇率变动可能会对涉及外汇交易的投资产品产生影响。乙方应了解外汇市场的风险，谨慎进行外汇投资。

4.2信用风险

（1）在金融交易中，交易对手可能会出现违约或信用状况恶化的情况，导致乙方遭受损失。乙方应了解交易对手的信用状况，选择信用良好的交易对手进行交易。

（2）债券等固定收益类产品的发行人可能会出现违约情况，导致债券价格下跌或无法按时兑付本息。乙方应充分评估债券发行人的信用风险，谨慎投资。

4.3流动性风险

（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，在需要变现时可能会面临困难或需要承担较高的交易成本。乙方应在投资前充分了解投资产品的流动性状况，合理安排资金。

（2）市场流动性不足可能会导致交易无法及时完成，影响投资收益或增加投资风险。乙方应关注市场流动性的变化，避免在流动性紧张时进行大规模的交易。

4.4操作风险

（1）甲方的内部控制制度可能存在缺陷，导致操作失误、信息泄露等风险。甲方将不断完善内部控制制度，降低操作风险，但无法完全避免此类风险的发生。

（2）人为失误、技术故障等因素可能会影响金融服务的正常进行，给乙方带来损失。甲方将加强人员培训和技术维护，提高服务质量和稳定性，但不能保证完全杜绝此类风险。

4.5法律风险

（1）法律法规的变化可能会对金融服务产生影响，导致投资产品的合法性、合规性受到质疑。甲方将密切关注法律法规的变化，及时调整业务策略，但无法保证乙方的投资不受法律法规变化的影响。

（2）合同纠纷、监管处罚等法律事件可能会给乙方带来损失。乙方应了解相关法律法规和合同条款，遵守法律法规和合同约定，以降低法律风险。

4.6其他特定风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、恐怖袭击等，可能会对金融市场和金融服务产生重大影响，导致乙方遭受损失。双方应根据不可抗力的影响程度，按照法律规定和合同约定承担相应的责任。

（2）政策风险，的宏观经济政策、产业政策等可能会对金融市场和投资产品产生影响。乙方应关注政策变化，及时调整投资策略。

五、免责声明与限制

5.1一般免责声明

甲方在提供金融服务过程