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电子商务复习题（含参考答案）

一、多选题（共52题，每题1分，共52分）

1.以下说法正确的有（）。

A、办理跨境人民币融资业务应遵守银行基本信贷制度

B、办理跨境人民币业务不需要履行反恐融资与反洗钱义务

C、办理跨境人民币结算业务不需要报送国际收支

D、跨境人民币产品丰富了原有传统国际业务产品体系

正确答案：AD

2.根据外汇管理规定，银行可自行办理的自身结汇业务包括（）。

A、银行境外分支机构分配的利润结汇

B、银行外汇资本金转人民币

C、银行辖属境内机构外汇利润结汇

D、银行参股境外机构分配的利润结汇

正确答案：ACD

3.国际贸易融资业务的融资期限放宽至一年，需要满足下列（）条件之一。

A、经有权审批行批准可以信用方式用信

B、办理符合总行规定的低信用风险业务

C、客户符合信用贷款条件

D、以银行（包括但不限于代理行、承兑行和保付行等，下同）为风险主体的业务

正确答案：ABCD

4.办理国内信用证项下打包贷款业务时，国际业务部门重点审核的内容包括（）。

A、信用证或销售合同中是否有对受益人或我行不利的条款

B、已过装效期的信用证，不得办理打包贷款

C、信用证是不可撤销、不可转让的

D、限制他行议付|付款的信用证，不得办理打包贷款

正确答案：ABCD

5.国际保理业务应收账款的收回分为（）情况。

A、间接融资

B、直接付款

C、直接融资

D、间接付款

正确答案：BD

6.根据现行外汇管理制度，以下货物贸易外汇管理分类等级为（）的企业不得办理离岸转手买卖外汇收支业务。

A、A类

B、B类

C、C类

D、D类

正确答案：BC

7.国别风险主要存在于___等经营活动。

A、境外代理行往来

B、设立境外机构

C、国际资本市场业务

D、农户贷款

正确答案：ABC

8.下列由国际业务部门牵头管理的产品有（）。

A、国内信用证

B、国际结算、涉外担保

C、跨境人民币结算

D、国际贸易融资

正确答案：ABCD

9.SWIFT银行识别代码的构成包括（）。

A、方位代码

B、分行代码

C、银行代码

D、国家代码

正确答案：ABCD

10.汇入行收到汇出行要求对汇款报文进行修改或止付的报文后，应当（）。

A、审核汇出行发来电文的真实性电汇

B、对尚未解付的汇入汇款，应停止按照原汇款指示解付

C、对已经解付的汇入汇款或因其他原因已无法修改原汇款指示的，应及时通知汇出行，但对由此引起的任何后果不承担任何责任

D、对已经解付的汇入汇款的，应及时联系收款人并积极协助汇出行收回资金

正确答案：ABC

11.关于农行已保兑信用证的撤证业务，以下说法正确的有_________。

A、开证行申请撤证，如果受益人不同意撤证或不作任何表示，农行将有关情况通知开证行即可，信用证依然有效

B、开证行申请撤证，农行应首先征求受益人的意见

C、受益人申请撤证，应向农行提交撤证申请书，说明撤证原因并解除农行保兑责任，退回信用证正本及有关附件

D、开证行申请撤证，如果受益人同意撤证，应向农行书面确认并解除农行保兑责任，无需退回信用证正本及有关附件

正确答案：ABC

12.托收业务的当事人有（）。

A、托收行

B、付款人

C、代收行

D、委托人

正确答案：ABCD

13.境外个人李先生年度结汇已经使用了47000美元额度，此次委托其妻子周女士至银行办理一笔金额为8000美元的结汇，根据《个人外汇管理办法实施细则》，银行必须审核的材料有（）。

A、李先生委托周女士办理该笔结汇业务的授权书

B、有交易额的证明材料

C、直系亲属证明

D、李先生的有效身份证件、周女士的有效身份证件

正确答案：ABD

14.I客户来我行办理阿联酋贸易佣金业务，经办机构应收集________并对客户提交的所有单据要素进行监控名单筛查。

A、《未涉及国际经济制裁承诺函（对公）》

B、佣金合同、发票等

C、货物贸易项下运输和报关单据

D、货物贸易项下合同、发票等

正确答案：ABCD

15.符合下列（）条件之一的已转让信用证可办理出口押汇。

A、转让行对已转让信用证承担独立付款责任

B、转让行对已转让信用证加具保兑，并在农行有足额的单证额度和国家授信额度

C、不换单的全部转让，规定第二受益人直接向开证行交单

D、客户信用等级BBB级（含）以上，与第一受益人有稳定贸易往来，单证相符且落实有效担保

正确答案：ABCD

16.在办理远期（含择期）、掉期外汇买卖业务时，应向客户收取一定量的保证金，可通过以下（）形式收取。

A、占用授信额度

B、抵押

C、现金缴纳

D、质押

正确答案：ACD

17.处理合规信息邮件查询是，对外提供______和_______信息无需获得客户授权同