贸易风险管控制度.docxVIP

贸易风险管控制度

一、总则

1.目的：为有效识别、评估和控制公司贸易业务过程中的各类风险，保障公司贸易业务的稳健发展，保护公司资产安全，特制定本制度。

2.适用范围：本制度适用于公司及下属子公司所开展的各类贸易业务活动。

3.风险分类：贸易业务风险主要包括市场风险、信用风险、合同风险、操作风险、法律风险、汇率风险等。

二、风险管理职责分工

1.风险管理委员会

负责审议公司贸易风险管理策略、制度及重大风险管理事项。

对公司贸易业务重大风险的应对措施进行决策。

2.业务部门

负责在日常业务操作中识别、评估与本部门业务相关的风险，并及时向风险管理部门报告。

负责制定并执行本部门业务范围内风险的初步应对措施。

3.风险管理部门

负责建立和完善公司贸易风险管理制度和流程。

对业务部门提交的风险信息进行汇总、分析与评估，提出风险管理建议。

跟踪和监督风险应对措施的执行情况，定期向风险管理委员会汇报公司贸易业务风险状况。

4.财务部门

负责评估贸易业务的财务风险，如资金风险、汇率风险等。

参与制定财务风险应对策略，如资金安排、套期保值方案等。

5.法务部门

负责对贸易合同及相关法律文件进行审核，识别法律风险。

为贸易业务提供法律咨询服务，协助处理法律纠纷。

三、风险识别与评估

1.风险识别

业务部门在开展贸易业务前，应通过市场调研、客户背景调查、合同条款分析等方式，全面识别可能面临的各类风险。

定期对已开展的贸易业务进行回顾，识别业务过程中出现的新风险。

2.风险评估

风险管理部门应组织相关部门对识别出的风险进行评估，评估内容包括风险发生的可能性、影响程度等。

根据风险评估结果，对风险进行分类分级，确定重大风险、重要风险和一般风险。

四、风险管控措施

1.市场风险管控

业务部门应加强市场调研与分析，及时掌握市场动态和价格走势，制定合理的采购与销售策略。

建立市场风险预警机制，设定关键指标预警阈值，当市场情况接近预警阈值时，及时发出预警信号。

2.信用风险管控

建立客户信用评估体系，对客户的信用状况进行全面评估，确定客户信用等级和信用额度。

定期对客户信用状况进行跟踪与重新评估，根据评估结果调整信用额度。

在贸易合同中，合理设置信用条款，如付款方式、付款期限等，降低信用风险。

3.合同风险管控

贸易合同应采用公司统一的合同模板，合同条款应明确双方权利义务、标的、价格、质量、交货期、付款方式等关键内容。

合同签订前，应经业务部门、法务部门、财务部门等相关部门审核，确保合同条款合法、合规、合理。

加强合同执行过程的跟踪与管理，及时处理合同变更、违约等事项。

4.操作风险管控

制定完善的贸易业务操作流程和规范，明确各业务环节的操作要求和责任人员。

加强对业务人员的培训，提高业务人员的专业素质和操作技能。

建立业务操作监督机制，定期对业务操作过程进行检查和审计，及时发现和纠正操作失误。

5.法律风险管控

法务部门应参与贸易业务的重大决策和合同谈判，从法律角度提供专业意见和建议。

加强对贸易业务相关法律法规的研究和学习，确保公司贸易业务活动合法合规。

当发生法律纠纷时，应及时采取应对措施，维护公司合法权益。

6.汇率风险管控

财务部门应密切关注汇率变动情况，根据业务需要，合理选择结算货币，降低汇率风险。

对于金额较大、期限较长的贸易业务，可通过远期外汇合约、外汇期权等金融工具进行套期保值，锁定汇率风险。

五、风险应对与处置

1.风险应对策略：针对不同类型和级别的风险，应采取相应的应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移、风险承受等。

2.风险处置流程

当风险发生时，业务部门应立即采取应急措施，尽量减少损失。

同时，及时向风险管理部门报告风险发生情况，风险管理部门应组织相关部门进行调查和分析，制定风险处置方案。

风险处置方案应经风险管理委员会审议通过后实施，风险管理部门负责跟踪和监督风险处置方案的执行情况。

六、监督与检查

1.内部审计部门：定期对公司贸易风险管理制度的执行情况进行审计和检查，评估风险管理的有效性。

2.风险管理部门：定期对各部门风险管控工作进行检查和指导，及时发现问题并督促整改。

七、附则

1.本制度由风险管理部门负责解释和修订。

2.本制度自发布之日起生效实施。