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2025年初级银行从业资格之初级个人理财题库
第一部分单选题(300题)
1、（2020年真题）金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（）
A.集聚功能，反映功能
B.重复功能，反映功能
C.重复功能，资源配置功能
D.财富功能，资源配置功能
【答案】：A
2、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（）。
A.专业人员提供资产管理服务。
B.个性化综合金融服务和非金融服务。
C.其最终结果都是要获得资产增值。
D.针对客户一生的理财过程。
【答案】：C
3、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（）组织一次演练。
A.两年
B.一年半
C.一年
D.半年
【答案】：D
4、下列关于金融互换的说法，不正确的是()。
A.互换中包含两个或两个以上的当事人
B.金融互换包括利率互换和本金互换两种
C.金融互换是通过银行进行的场外交易
D.互换市场存在一定的交易成本和信用风险
【答案】：B
5、按照（）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。
A.收益凭证是否可以赎回
B.投资对象不同
C.投资目标不同
D.投资理念不同
【答案】：B
6、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。
A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
【答案】：C
7、与传统的保险产品相比，新型保险产品（）。
A.只有保障功能
B.不具有投资功能
C.兼有保障和投资功能
D.一定程度上降低了收益性
【答案】：C
8、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（）日内书面通知债权人。
A.10
B.15
C.20
D.30
【答案】：B
9、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（）
A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等
B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题
C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务
D.第三方理财机构大多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方
【答案】：D
10、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（）。
A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任
B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物
C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保
D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保
【答案】：C
11、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。
A.溢价发行
B.折价发行
C.贴现发行
D.平价发行
【答案】：C
12、（2020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。
A.子女教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.本人教育规划
【答案】：A
13、（2018年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。
A.可撤销合同
B.有效合同
C.无效合同
D.效力待定合同
【答案】：A
14、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（）美元兑换成人民币。
A.0
B.2000
C.4000
D.5000
【答案】：A
15、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（）。
A.银行承兑汇票市场
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.债券市场
【答案】：D
16、（2018年真题）下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是（）。
A.同业拆借市场
B.回购市场
C.票据市场
D.股票市场
【答案】：D
17、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。
A.凯尔曼
B.霍兰夫
C.马斯洛
D.罗杰斯
【答案】：C
18、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（）
A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露
B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
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