2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A.pdfVIP

百学须先立志。——朱熹

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德

与业务规范综合练习试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1··2025年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】C

2、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户

信息不包括（）。

A.保证收益率

B.财务状况

C.投资目的

D.风险承受能力

【答案】A

3、（2017年真题）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误

的是（）。

A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行

为、诚信、奖惩等情况进行记录

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售

人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】D

4、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】A

5、(2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应

当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）

的匹配情况。

A.风险承受能力和基金产品期限

B.资金来源情况和基金产品期限

C.资金使用期限和基金产品风险

D.风险承受能力和基金产品风险

【答案】D

6、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其

他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

D.相互制约

【答案】C

7、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】D

8、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。

A.监事会

B.督察长

C.董事会

D.管理层

【答案】C

9、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.价值型股票

【答案】D

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

10、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】D

11、(2016年)下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当