2025年PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库判断题 .pdfVIP

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库

「判断题」

PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库「判断题」

为大家带来的是PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库【判断题】，希望对

大家有帮助。

51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状

况。(错)

52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。(对)

53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情

况、生产、经销该产品的能力进行分析。(对)

54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户

身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝

非法修改客户资料.(对)

55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备

份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(对)

56、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额

交易报告或可疑交易报告。

A.对

B.错

57、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A.对

B.错

58、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款

人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。

A.对

B.错

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

59、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按

最短期限保存。

A.对

B.错

60、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐

怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉

及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

A.对

B.错

61、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发

布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国

人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措

施。

A.对

B.错

62、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查

单位举行离场会谈。

A.对

B.错

63、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。

A.对

B.错

64、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重

的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责

任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A.对

B.错

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

65、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不

属于可疑交易。