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子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》
2025·-2025年中级银行从业资格之中级银行业法
律法规与综合能力基础试题库和答案要点
单选题（共45题）
1、备用信用证与其他信用证相比，其特征是（）。
A.开证行通常是第二付款人
B.保函业务的替代品
C.银行对借款人的一种担保行为
D.由开证行向受益人及时支付本利
【答案】A
2、下列表述错误的一项是()。
A.债券可分为企业债和国债两大类
B.按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股两类
C.可转换债券兼具债券和股票的特性
D.证券投资基金是通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由
专业的投资机构进行投资、获利并分配
【答案】A
3、金融公司与商业银行的主要区别是()。
A.金融公司的规模比商业银行小?
B.金融公司不提供存款业务
C.金融公司不提供商业贷款?
D.金融公司的经营目标不是利润最大化
【答案】B
饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》
4、中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融
机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构
经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问
题，并对其稳健性进行评价，这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的
()。
A.现场监管
B.非现场监管
C.市场准入
D.信息披露
【答案】B
5、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保
密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
A.周报?
B.保密?
C.重大事项报告?
D.应急处理
【答案】C
6、（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。
A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
D.银行理财产品之间相分离
【答案】D
英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》
7、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益
率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到
预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?()
A.礼貌服务
B.风险提示
C.守法合规
D.诚实信用
【答案】A
8、中央银行降低法定存款准备金率时，商业银行的可贷资金量（）。
A.减少
B.增加
C.不受影响
D.不确定
【答案】B
9、银行业从业人员不包括()。
A.证券公司工作人员
B.信托公司工作人员
C.汽车金融公司工作人员
D.银行工作人员
【答案】A
10、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。
穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟
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