2024业务员员工的工作计划（34篇）.pdfVIP

业务员员工的工作计划精（选34篇）

业务员员工的工作计划篇1

计划一：20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：”以客户中

心、以市场导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，

六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”“中心”，以客户、产

品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作“经营客户”

战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”具体抓手。通过

实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管

理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管

理水平，推进经营管理上台阶、上水平。

一、20xx年个人金融业务经营管理策略

一（）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品

目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品

的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好

点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限

度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销抓手，凫高

客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改

进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

二（）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个

中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客

户的’重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促

共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足

够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存

量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长,

促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

二（）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖

面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、

快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队工以

及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力

发展自助渠道建设，力争在三之内使自助银行与物理网点数量达到3：

1比例，延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照

专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个

新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相

互嗯应、相互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区

三大区域发展策略，着重打造“第二个二20xx“三大梯队”的经营

目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，

坚守主阵地，作出更大贡献;继续打造“第二个”，使其在同业形成绝对

竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”

要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯

队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、20xx个人金融业务工作要点

一（）加强业务创新，做全、做强产品

1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、

个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客

户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做

实旺季营销。

2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核

力度，营造良好的竞争氛围。

3、继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻

坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。

4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰

收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的.销售工作，进

一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势;

加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我