非法集资知识讲座课件.pptx

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2025-03-12 发布于湖南
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非法集资知识讲座课件.pptx

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非法集资知识讲座课件

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非法集资概述

非法集资的识别

法律对非法集资的规定

案例分析

预防非法集资的策略

讲座互动环节

非法集资概述

第一章

定义与特征

非法集资是指未经金融管理部门批准，向社会公众（包括单位和个人）募集资金的行为。

非法集资的定义

非法集资者往往没有合法的金融业务资质，或者使用虚假的资质信息进行集资活动。

缺乏合法资质

非法集资活动通常承诺给予投资者远高于市场平均水平的回报，以此吸引资金。

承诺高额回报

非法集资项目往往对资金的使用缺乏透明度，投资者难以了解资金去向和实际用途。

资金使用不透明

非法集资的种类

庞氏骗局通过承诺高额回报吸引投资者，实际上用新投资者的资金支付旧投资者的收益。

庞氏骗局

非法证券集资涉及未经批准的证券发行，常以虚假信息误导公众投资。

非法证券集资

传销式集资通过建立层级结构，要求成员招募新成员并支付入门费，形成金字塔式资金链。

传销式集资

利用虚拟货币的匿名性和去中心化特点，进行非法集资活动，如ICO（首次币发行）骗局。

虚拟货币集资

非法集资的危害

非法集资活动扰乱金融市场，破坏正常的金融秩序，影响经济稳定。

破坏金融秩序

非法集资往往以高回报为诱饵，一旦资金链断裂，投资者的本金和收益均无法保障。

侵害投资者权益

非法集资案件频发，导致受害者家庭破裂、社会信任度下降，引发一系列社会问题。

引发社会问题

非法集资的识别

第二章

常见的欺诈手段

不法分子常以远高于市场平均水平的回报率为诱饵，吸引投资者上当。

虚假高回报承诺

骗子会假冒或利用名人、专家的名义进行宣传，以增加非法集资项目的可信度。

利用名人效应

非法集资者会虚构不存在的项目或夸大项目实际情况，以骗取投资者资金。

编造虚假项目

承诺投资者无论市场如何波动，都能获得固定收益，这种承诺往往隐藏着巨大风险。

承诺保本保息

风险识别技巧

非法集资往往承诺高额回报，若回报远超市场平均水平，需提高警惕。

警惕高回报承诺

投资者应核实集资机构的营业执照、金融许可证等合法经营资质。

检查合法经营资质

合法的投资项目会提供清晰的资金使用计划，若资金去向不明，可能存在风险。

分析资金使用透明度

非法集资常利用虚假宣传、造势活动等手段吸引投资者，应保持理性判断。

识别虚假宣传手段

防范意识培养

通过学习非法集资的典型手段，如虚假宣传、高额回报承诺等，提高公众的识别能力。

了解非法集资的常见手段

教育公众不要轻易透露个人财务信息，警惕未经验证的投资机会，避免成为非法集资的目标。

增强个人信息保护意识

鼓励公众参与由政府或正规金融机构提供的金融知识培训，提升对合法金融产品的认识和理解。

参与正规金融知识培训

法律对非法集资的规定

第三章

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