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在2025年联社审计模型分析暨审计整改工作推进会上的讲话发言材料

同志们：

在当前金融行业竞争日益激烈、监管环境持续趋严的大背景下，审计工作对于〔...〕联社的稳健运营与长远发展具有举足轻重的意义。审计模型分析作为提升审计效能的关键手段，能够借助数据与技术洞察潜在风险；而审计整改则是将审计成果转化为实际管理提升的核心环节，关乎联社的合规经营与可持续发展。今天，我们召开2025年〔...〕联社审计模型分析暨审计整改工作推进会，旨在进一步统一思想、凝聚共识，全力推动审计工作迈上新台阶，为联社的高质量发展保驾护航。接下来，我就这两项重要工作，谈几点意见。

一、深化认知，把握审计工作关键意义

（一）契合行业监管趋势，严守合规底线。一是顺应监管政策导向。金融监管部门持续出台一系列政策法规，对金融机构的合规运营提出了更高要求。从资本充足率、风险管理到内部控制等多方面，都有着明确且细致的规定。〔...〕联社作为地方金融的重要力量，必须紧跟监管步伐。通过强化审计模型分析，能够精准识别业务流程中与监管政策不符的潜在风险点，提前预警并整改。借助审计整改工作，确保每一项业务操作、每一个管理环节都符合监管要求，避免因违规而遭受处罚，维护联社的良好形象与运营资质。二是强化合规管理体系。合规管理是金融机构稳健运营的基石。审计工作如同体检，能够全面检测联社合规管理体系的运行状况。审计模型通过对海量业务数据的深度挖掘与分析，发现合规管理中的漏洞与薄弱环节。例如，在信贷业务流程中，审计模型可对贷款审批权限、担保手续合规性等进行系统性审查。审计整改则是针对这些问题进行治疗，完善制度、优化流程、加强培训，使合规管理体系更加健全、高效，形成闭环管理，有效防范合规风险。三是提升合规文化氛围。合规文化建设是金融机构可持续发展的内在要求。审计工作的开展过程，也是对合规理念的传播与强化过程。审计模型分析结果的公开与解读，让员工直观了解到业务操作中的风险所在。审计整改工作中对违规行为的严肃处理与经验教训总结，能够起到警示作用。通过持续的审计与整改工作，在联社内部营造人人讲合规、事事守规矩的良好文化氛围，使合规意识深入人心，成为员工的自觉行为准则。

（二）助力联社稳健运营，提升经营效益。一是优化风险管理效能。风险管理是金融机构经营的核心任务之一。审计模型分析能够利用大数据、人工智能等先进技术，对信用风险、市场风险、操作风险等各类风险进行实时监测与精准评估。通过对信贷资产质量、资金流动性等关键指标的动态分析，提前发现风险隐患，为风险管理决策提供科学依据。审计整改则是针对已识别的风险问题，制定切实可行的整改措施，完善风险防控机制，降低风险损失，提高联社的风险管理水平，保障资产安全。二是提高经营管理效率。高效的经营管理是提升金融机构竞争力的关键。审计工作能够对联社的各项业务流程、管理环节进行全面审查。审计模型可通过数据分析发现流程繁琐、职责不清等影响效率的问题。审计整改工作则通过精简流程、明确职责分工、优化资源配置等措施，提高业务办理速度与管理决策效率。例如，在财务管理中，通过审计整改优化财务审批流程，减少不必要的审批环节，提高资金使用效率，从而提升整体经营管理效能。三是促进业务创新发展。在金融创新的浪潮中，审计工作同样发挥着重要作用。审计模型分析能够在创新业务推出前，对其潜在风险进行评估，确保创新业务符合监管要求与联社风险承受能力。在创新业务开展过程中，持续监测业务运行情况，及时发现并解决问题。审计整改工作则为业务创新提供保障，通过完善制度、加强培训，使员工能够更好地理解与执行创新业务，推动业务创新健康发展，为联社开拓新的利润增长点，提升经营效益。

（三）推动内部治理完善，增强发展动力。一是健全公司治理结构。完善的公司治理结构是金融机构稳健发展的基础。审计工作作为公司治理的重要组成部分，能够对董事会、监事会、高级管理层的履职情况进行监督与评价。审计模型分析可通过对决策流程、风险管理、内部控制等方面的数据监测，评估公司治理的有效性。审计整改工作则针对发现的问题，完善公司治理制度，明确各治理主体的职责权限，加强内部监督制衡，提高公司治理水平，保障联社决策的科学性与公正性。二是强化内部监督机制。内部监督是防范金融风险、保障合规经营的重要防线。审计工作是内部监督的核心手段，审计模型为内部监督提供了强大的技术支持。通过对业务数据的实时监控与分析，能够及时发现违规操作、风险隐患等问题。审计整改工作则是对内部监督发现问题的处理与反馈，通过严肃追究责任、完善制度流程等措施，强化内部监督的权威性与有效性，形成良好的内部监督生态，确保联社内部运营的规范有序。三是提升员工职业素养。员工是金融机构发展的核心力量，员工的职业素养直接影响着机构的发展水平。审计工作的开展与审计整改的推进，能够促使员工不断提升自