经济合同欺诈行为的法律思考及防范模板.docVIP

经济协议欺诈行为法律思索及防范

多年部分不法分子利用经济协议进行诈骗活动仍很严重,应引发企业及协议管理机构重视。

????一、经济协议欺诈行为关键表现。

????1．以预付款或定金。押金方法骗取贷款。因为市场疲软,部分经营滑坡企业产品滞销。行骗者利用企业急于回笼资金心理,用预付少许货款等方法,消除对方戒心,达成行骗目。如浙江宁海人刘某同上海市医学会下属协会医疗用含有限企业签署了代销协议后,先支付了少许押金并虚构销售业绩,骗取了对方信任,以后却将企业库存价值达兀万元1800瓶各类白酒席卷一空。

????2．编造理由,侵吞定金。行骗者多以老少边穷地域单位为关键对象,利用对方“求富心切”心理弱点,以大批量加工业务为诱饵,签署协议并收取定金,最终以加工质量不合格为由侵吞定金。如本市某机械厂曾在短短16个月间,以加工木箱、安全门、定位片等业务,前后同甘肃、张家港、浙江等地13家单位签署了加工承揽协议。最终,皆以产品不合格为由,骗取定金、违约金计11．84万元。经查:该机械厂根本不需木箱、安全门等产品,与其它单位也无此业务往来,纯属“醉翁之意不在酒”。

????3．伪造证件,假冒身份。不法分子用伪造证照将自己包装成中国外大企业,然后以合资为名,要求合资对方高价购置其指定设备作为出资。如福建籍农民李良云等人从1997年始租借高级写字楼,以从广东购得伪造执照——美国麦克马隆有限企业为诱饵,向内地企业发函征求合资伙伴。李同前来应征北京某单位签署了合资意向书,要求双方各投资200万元,然后要求这家单位到其事先串通好企业高价购置实际已淘汰设备,欲骗取对方合资资金,因被工商局立刻查获,李阴谋才未得逞。

????4．经过中介企业设广告骗局。不法分子采取关键方法是公布广告招引加工项目接产方并诱使其签署加工承揽协议,在收到接产方协议确保金后,以产品样品不合格为由侵吞确保金。在此过程中,不法分子委托中介机构代为招揽用户,中介机构出于经济利益驱动,在广告宣传中夸大事实,以消除接产方疑虑和警惕,促成了欺诈协议签署。同时,收取中介费后把用户介绍给定做方,致使接产方受骗后也难以讨还支付给中介方中介费。

????5．假扮“下家”求货,实为“上家”骗款。诈骗者利用对方欲赚取购销差价心理,先以下家身份与受骗方签订购销协议,同时又串通第三方作为受骗方上家,以提供受骗方下家所需相同商品为诱饵,诱使受骗方签订协议,骗取货款。

????6．虚构标,骗取施工企业协议确保金。诈骗者本身是不含有专业资质企业,经过种种方法取得项目工程资料,然后利用这些资料图纸,以发包方身份引诱其她单位承包工程,从而骗取对方协议确保金等。

????二、原因分析。

????利用经济协议进行诈骗手法改变多端,虽说大多数手法并不太高明,但频频得手,究其原因关键有以下几方面:

????1．经济发展不平衡。中国现在处于社会主义初级阶段,市场经济体制尚不完善,加之各地域、各行业、各部门发展基础和条件各不相同,造成实际上经济发展水平不平衡。有地域经济不发达,期望经过与经济发达地域经济交流与往来摆脱贫困;有企业在经济体制转轨过程中未立刻调整好经营方向,出现效益滑坡,形成产品积压,渴望立刻回笼资金。受骗方大多参与市场经验不足,法制意识淡薄,签订协议前不重视对对方资信调查,或急于成交等等,这些都给行骗者以可趁之机。

????2．交易行为不规范及部门把关不严。有企业责任人将企业承包给个人经营,订完协议后对承包者经营行为放任不管。欲行骗承包者见利忘义,明知违反法律仍铤而走险,利用经济协议从事诈骗活动。曾被工商局查获部分单位大多是个人同街道办事处签署了承包协议,挂靠在街道企业。从中也暴露了部分问题:有部门领导只图眼前利益,在不了解、不知情情况下接纳她人挂靠经营或将企业交给她人承包,甚至为其出具伪证,提供虚假资金和经营场所证实,帮助其申办营业执照,为行骗者发明了条件。

????3．钻法律空子,处罚不严。“披正当外衣,干不法勾当”是利用经济协议欺诈关键特点。从字面上看其所签订协议条款,极难发觉有什么破绽。所以,法院和仲裁机关对由此而形成纠纷视作通常协议纠纷,给行骗者钻了空子。工商部门对这类违法行为处罚关键是依据《投机倒把行政处罚暂行条例》,实际执法中困难不少。

????三、经济协议欺诈行为危害及法律思索

????1．使商业信用下降,交易方法倒退。协议本是市场主体从事生产经营活动最基础行为,然而,却因为协议欺诈行为日益猖獗而造成协议签约下降。据查:现在,各类企业签署协议金额只占经济往来总