防金融诈骗知识宣讲课件.pptx

防金融诈骗知识宣讲课件

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目录

金融诈骗概述

01

防骗技巧与策略

03

公众教育与宣传

05

常见金融诈骗案例

02

法律法规与防范

04

技术防范手段

06

金融诈骗概述

01

诈骗定义及类型

诈骗是指通过虚构事实或隐瞒真相，骗取他人财物的行为，具有明显的欺骗性质。

01

利用电子邮件、短信或假冒网站，诱骗受害者输入个人信息或转账，是常见的网络诈骗手段。

02

承诺高额回报，诱导投资者投入资金，实则为非法集资或庞氏骗局，导致投资者损失惨重。

03

骗子冒充政府、银行等官方机构工作人员，通过电话或信息要求转账或提供敏感信息。

04

诈骗的定义

网络钓鱼诈骗

投资理财骗局

冒充官方机构诈骗

诈骗手段演变

从传统到网络

跨国诈骗网络

社交工程学应用

利用高科技手段

随着互联网的普及，诈骗手段从面对面的骗局演变为网络钓鱼、电子邮件诈骗等。

诈骗者利用高科技如人工智能、大数据分析等手段，使诈骗行为更加精准和难以防范。

诈骗者通过社交工程学技巧，操纵受害者的情感和信任，进行身份盗窃或信息窃取。

金融诈骗活动逐渐形成跨国网络，利用不同国家的法律差异和监管漏洞进行犯罪活动。

受害者特征分析

金融诈骗受害者中老年人占比较高，他们可能对新兴金融产品和网络技术不够熟悉。

年龄分布特征

01

受教育程度较低的群体往往缺乏必要的金融知识和风险识别能力，容易成为诈骗目标。

教育水平与风险意识

02

经济条件较差的个体可能更易受高额回报诱惑，从而忽视风险，成为诈骗的受害者。

经济状况影响

03

常见金融诈骗案例

02

网络钓鱼案例

诈骗者发送看似官方的邮件，声称银行系统升级，要求用户提供账号和密码进行验证。

假冒银行邮件诈骗

创建与真实电商网站相似度极高的假冒网站，诱使用户输入信用卡信息进行购物。

仿冒知名电商网站

骗子在社交媒体上发布含有恶意链接的帖子，引诱用户点击并输入个人信息。

社交平台钓鱼链接

虚假投资骗局

诈骗者创建假冒的金融投资平台网站，模仿真实平台的外观和操作，骗取用户资金。

冒充正规平台

骗子声称掌握外汇市场内部信息，诱导投资者进行虚假的外汇交易，最终导致资金损失。

虚假外汇交易

庞氏骗局通过承诺高额回报吸引投资者，实际是用新投资者的资金支付旧投资者的收益。

庞氏骗局

电话诈骗实例

诈骗者冒充警察或法院工作人员，声称受害者涉及犯罪，需转账验证清白，导致受害者财产损失。

冒充公检法诈骗

诈骗者通过电话告知受害者中了大奖，但需先支付一定费用才能领取奖品，诱使受害者汇款。

中奖诈骗

诈骗者通过电话模仿受害者的亲友或同事的声音，以紧急情况为由请求转账，骗取钱财。

冒充熟人借钱

诈骗者承诺低息贷款，要求受害者先支付手续费或保证金，一旦款项汇出，骗子便消失无踪。

贷款诈骗

防骗技巧与策略

03

验证信息真伪

在接收到任何金融信息时，首先确认信息是否来自官方或可信渠道，避免被钓鱼网站或诈骗信息所欺骗。

检查信息来源

01

对于要求转账或提供个人信息的金融操作，务必通过官方客服电话或网站核实交易细节，确保信息的准确性。

核实交易细节

02

验证信息真伪

利用银行或金融机构提供的官方认证工具，如短信验证码、官方APP等，来验证交易的真伪。

使用官方认证工具

对于那些看起来过于优惠或不寻常的金融产品和服务，要保持警惕，通过官方渠道进行验证，避免落入诈骗陷阱。

警惕异常优惠

保护个人信息

在社交媒体上不要公开个人敏感信息，如地址、身份证号等，以防被不法分子利用。

谨慎分享个人信息

设置复杂的密码组合，并定期更换，避免使用生日、电话号码等容易被猜到的密码。

使用复杂密码

在输入个人信息前，仔细检查网站的URL和安全性，避免在钓鱼网站上泄露信息。

警惕钓鱼网站

启用双因素认证增加账户安全性，即使密码被破解，也能有效防止账户被盗用。

使用双因素认证

应对诈骗的措施

使用复杂且定期更换的密码，可以有效降低账户被盗用的风险。

定期更新密码

01

不要轻易点击来历不明的链接或附件，以防个人信息被窃取。

警惕不明链接

02

接到可疑电话或信息时，应通过官方渠道验证信息的真实性，避免上当受骗。

验证信息来源

03

启用双重认证功能，为账户安全增加一层保护，即使密码泄露也能有效防止账户被侵入。

使用双重认证

04

法律法规与防范

04

相关法律法规

《刑法》对金融诈骗行为设定了严格的法律责任，明确了诈骗罪的法律界限和刑罚标准。

《刑法》中关于金融诈骗的规定

《反洗钱法》要求金融机构建立客户身份识别制度，对可疑交易进行报告，有效预防金融诈骗。

《反洗钱法》的实施与影响

《网络安全法》强化了网络金融活动的安全管理，保护用户信息不被非法获取和利用。

《网络安全法》对金融安全的保护

《消费者权益保护法》保障消费者在金融交易中的知情权和选择权，对金融诈骗行为进行规