初级银行从业资格之初级风险管理题库完整题库及答案(全优).doc

初级银行从业资格之初级风险管理题库完整题库及答案（全优）

第一部分单选题(50题)

1、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是()。

A.流动性比例=流动性负债余额/流动性资产余额*100%

B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额*100%

C.核心负债比率=核心负债期末余额/核心资产期末余额*100%)

D.流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）/到期流动性资产*100%

【答案】：D

2、商业银行批量转让不良贷款，转让的本金回收率一般（）。

A.大于100％

B.小于100％

C.等于100％

D.不能确定

【答案】：B

3、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(?)的要求。

A.效益优先

B.风险优先

C.利益优先

D.内控优先

【答案】：D

4、市场约束的核心是()。

A.监管部门

B.存款人

C.行业自律协会

D.外部中介机构

【答案】：A

5、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是()。

A.全球的风险管理体系

B.全面的风险管理范围

C.全程的风险管理过程

D.完全的风险规避制度

【答案】：D

6、在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于（）管理范畴。

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

【答案】：B

7、法人信贷业务流程中的第三个环节是（）。

A.贷前审查

B.评级授信

C.信贷审批

D.信贷审查

【答案】：D

8、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介。从类型上划分，风险报告通常分为综合报告和专题报告，以下各项属于综合报告的是（）。

A.重大风险事项描述

B.分类风险状况及变化原因分析

C.发展趋势及风险因素分析

D.已采取和拟采取的应对措施

【答案】：B

9、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。

A.2％

B.20.1％

C.20.8％

D.20％

【答案】：C

10、（2018年真题）央行对商业银行实施宏观审慎监管（MPA）的核心工具是（）。

A.内部控制

B.公司治理

C.资本监管

D.信息披露

【答案】：C

11、战略风险的类型不包括（）。

A.产业风险

B.技术风险

C.竞争对手风险

D.信用风险

【答案】：D

12、某银行2015年贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿元、关注类200亿元、次级类35亿元、可疑类10亿元、损失类10亿元，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15亿元和5亿元，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。

A.20％

B.92％

C.109％

D.120％

【答案】：C

13、某交易部门持有三种资产，占总资产的比例分别为20％、30％、50％，三种资产对应的百分比收益率分别为7％、6％、12％，则该部门总的资产百分比收益率是（）。

A.12％

B.15.4％

C.10.5％

D.7.5％

【答案】：B

14、（2018年真题）下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中，错误的是（）。

A.负责承担对市场风险管理的最终责任

B.负责制定市场风险管理政策

C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

【答案】：A

15、地籍测量界址指证时，最终解决方案的选择和决定权在于（）。

A.委托人

B.土地登记代理人

C.土地登记代理机构

D.当地发证机关

【答案】：A

16、违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（）年的数据。

A.1

B.3

C.5

D.2

【答案】：C

17、()主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。

A.抵押

B.保证

C.留置

D.质押

【答案】：C

18、以下关于久期的论述，正确的是（）。

A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高

B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高

C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系

D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

【答案】：A

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