企业家个人风控手册（2025年版）.docx

企业家个人风控手册

（2025版）

综合篇

企业家需要什么样的律师朋友？ /002

企业家如何实现公司合规治理？ /005

实际控制人有哪些经营管理风险？ /008

企业家境外投资37号文登记是什么？ /011

哪些个人问题会影响企业IPO？ /013

小股东的权利会如何影响大股东？ /017

不同股权比例分别意味着什么？ /021

股东不出资，董事也担责？ /024

转得走的股权，转不走的出资责任 /027

股东如何行使知情权？ /031

民商事风险篇

什么样的股权架构设计对创始人比较安全？ /034

创始人如何避免失去控制权？ /036

创始人失去控制权后应该怎么保护自己？ /040

曾经亲密的联合创始人反目怎么办？ /042

交易中委托第三方代为付款有什么风险？ /044

一致行动人怎么安排才有用？ /046

泄露商业秘密居然能构成犯罪 /049

个人兜底回购义务：从防范到解脱 /052

企业陷入债务困境，实控人如何降低个人风险？ /055

如何避免因为一次创业失败而影响“东山再起”？ /058

担任法定代表人有特别的风险吗？ /060

帮人代持和找人代持，风险大吗？ /063

发起人股东，你的出资责任有何不同？ /066

如何避免个人债务涉及家庭财产？ /068

遇到人身威胁或其他威胁怎么办？ /070

哪些情形下，股东有限责任会被击穿？ /072

股东出资加速到期有哪些情形？ /076

上市公司股票可以代持吗？ /079

受让瑕疵出资股权，有什么风险？ /082

家事及财富管理

海外信托如何帮助企业家降低资产追诉风险？ /086

创始人一方为公司提供的担保是否属于夫妻共同债务？ /089

给子女买的房子，子女的配偶有份吗？ /091

资产给女儿，可是不想给女婿怎么办？ /094

都是送，遗嘱好还是赠与好？ /097

遗嘱信托能管住后代乱花钱吗？ /100

企业家离婚如何分割股权？ /102

涉外婚姻的几个法律常识 /104

当你老了，谁来做你的监护人？ /107

找人代孕会有法律风险吗？ /110

公司实控人突发意外情况下，如何降低对公司的影响？ /113

涉外继承的几个法律常识 /115

“假离婚”对规避债务真有效吗？ /118

离婚协议约定财产归子女所有的条款有效吗？ /121

刑事及合规篇

一步之遥：维权与刑事犯罪 /126

感情投资还是行贿？ /128

创始人挪用或侵占本公司的资金构成犯罪吗？ /130

个人的银行账户能借给公司吗？ /132

如何避免内幕交易的风险？ /134

创始人不得不防的高频罪名 /137

被刑事立案才知道这些，就太晚了 /140

如何搭建防范单位犯罪的防火墙？ /142

不去美国就不用担心美国的刑事追诉吗？ /144

贷款材料造假，问题会有多严重？ /149

从电子烟看经营模式创新的刑事风险 /151

打民事官司也有刑事风险？ /153

刑法中，不知情就可以免责吗？ /155

大家都这样做，就可以成为免责的理由吗？ /157

偷逃税款什么情况下构成犯罪？ /159

花钱买发票也是一种犯罪？ /162

从国外带块表回来是走私？ /164

预防环保涉刑风险，你需要知道的事儿 /166

监委留置和公安拘留有何不同？ /172

企业家个人

综合篇风控手册

综

合篇

企业家个人风控手册

/002

企业家需要什么样的律师朋友？

看这篇文章之前，你可能会有这样的想法：

看这篇文章之前，你可能会有这样的想法：

我跟律师不常打交道，出了事再找律师也不迟。

都差不多，随便找一个就行。

企业家需要律师做什么？

企业的法律风险无处不在，类型纷繁复杂，其贯穿企业从注册成立到IPO上市的各个阶段，覆盖企业从融资、研发到销售的各个业务环节，并受诸多不同领域的部门法所调整，其中又以刑事法律风险对企业家及企业而言最为广泛而致命。

例如，企业在宣传推广环节，如果对产品功效夸大描述，可能存在虚假广告的刑事风险；在数据收集和利用过程中，如果将公民个人信息违法对外提供，可能存在侵犯公民个人信息的刑事风险；在融资环节，如果申请贷款时提交了粉饰、美化过的公司资料，可能存在骗取贷款的刑事风险；如果向社会公众公开宣传吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，可能存在非法集资的刑事风险；在业务模式创新过程中，如果未取得某些经营性行政许可，可能存在非法经营的刑事风险；在日常经营中，如果财务管理有疏漏，可能存在逃税、虚开增发票等刑事风险，等等。

在创业过程中，风险往往与收益并存。企业家大多具有冒险精神，勇于对公司的商业模式、产品类型进行不断的创新与尝试，也因此更容易暴露在相关法律风险当中。现实中，不乏企业家因为对法律缺乏了解，盲目求快，误入歧途，触犯法律的情况，即使在短期内获得了超额收益，最后也很可能