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欺诈检测与交易风险评估导论

1.什么是欺诈检测和交易风险评估

欺诈检测和交易风险评估是指在金融交易过程中，通过各种技术手段和模型来识别和评估潜在的欺诈行为和交易风险，从而保护金融机构和客户的利益。这一领域涉及到数据科学、机器学习、人工智能等多个学科，其目的是在交易发生前或发生后，及时发现并处理异常交易，减少损失。

2.欺诈检测的重要性和应用场景

2.1重要性

欺诈检测在金融行业的重要性不言而喻。每年，全球金融机构因欺诈行为而蒙受的损失高达数十亿美元。这些欺诈行为不仅包括信用卡欺诈、身份盗用，还包括洗钱、网络诈骗等多种类型。通过有效的欺诈检测，可以显