2024信用卡借用及反洗钱合规性审查协议书3篇.docx

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20XX

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甲方：XXX

乙方：XXX

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RESUME

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2024信用卡借用及反洗钱合规性审查协议书

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1信用卡

1.2借用

1.3反洗钱

1.4合规性审查

2.合同双方

2.1借用方

2.2出借方

2.3代理人

3.信用卡借用条款

3.1借用条件

3.2借用额度

3.3借用期限

3.4借用费用

3.5借用手续

4.反洗钱合规性审查条款

4.1审查标准

4.2审查程序

4.3审查结果

4.4处理措施

5.保密条款

5.1保密信息

5.2保密义务

5.3保密期限

6.法律适用与争议解决

6.1法律适用

6.2争议解决方式

6.3争议解决地点

7.合同生效与终止

7.1生效条件

7.2生效日期

7.3终止条件

7.4终止程序

8.通知与通讯

8.1通知方式

8.2通讯地址

8.3通知送达

9.不可抗力

9.1不可抗力事件

9.2不可抗力处理

9.3不可抗力通知

10.合同附件

10.1附件一：信用卡借用申请表

10.2附件二：反洗钱合规性审查报告

10.3附件三：其他相关文件

11.合同修改与补充

11.1修改程序

11.2补充内容

11.3修改生效

12.合同解除

12.1解除条件

12.2解除程序

12.3解除通知

13.合同解除后的责任

13.1责任承担

13.2赔偿责任

13.3清算事宜

14.其他约定事项

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1信用卡

本合同中所述“信用卡”是指由出借方发行的，具有消费、转账、取现等功能的信用支付工具。

1.2借用

本合同中所述“借用”是指借用方在合同约定的额度内，使用信用卡进行消费、转账、取现等行为。

1.3反洗钱

本合同中所述“反洗钱”是指防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动的一系列措施。

1.4合规性审查

本合同中所述“合规性审查”是指出借方对借用方进行反洗钱合规性审查，以确保借用方的资金来源合法。

2.合同双方

2.1借用方

借用方系指在本合同中提出借用信用卡申请的个人或单位。

2.2出借方

出借方系指在本合同中提供信用卡并接受借用方申请的个人或单位。

2.3代理人

代理人系指在本合同中代表出借方或借用方进行相关事宜的个人或单位。

3.信用卡借用条款

3.1借用条件

1.具有完全民事行为能力；

2.提供真实、完整、有效的身份证明文件；

3.符合出借方规定的其他借用条件。

3.2借用额度

借用额度由出借方根据借用方的信用状况、还款能力等因素确定。

3.3借用期限

借用期限自借用方收到信用卡之日起计算，具体期限由出借方根据实际情况确定。

3.4借用费用

借用方应按照出借方规定的收费标准支付借用费用，包括但不限于年费、透支利息、滞纳金等。

3.5借用手续

借用方需按照出借方要求提供相关资料，并按照出借方规定的程序完成借用手续。

4.反洗钱合规性审查条款

4.1审查标准

出借方将根据法律法规、行业规范及内部政策对借用方进行反洗钱合规性审查。

4.2审查程序

1.收集借用方提供的身份证明、财务状况等资料；

2.对借用方进行风险评估；

3.对借用方的资金来源进行调查；

4.对借用方进行持续监控。

4.3审查结果

出借方将根据审查结果，决定是否批准借用方的信用卡借用申请。

4.4处理措施

1.暂停或终止信用卡借用；

2.追回已借用资金；

3.追究法律责任。

5.保密条款

5.1保密信息

本合同中涉及的所有信息，包括但不限于财务状况、商业秘密等，均属于保密信息。

5.2保密义务

合同双方均有义务对保密信息予以保密，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

5.3保密期限

保密期限自合同签订之日起计算，直至合同终止或保密信息已公开。

6.法律适用与争议解决

6.1法律适用

本合同适用中华人民共和国法律法规。

6.2争议解决方式

合同双方发生争议，应友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。

6.3争议解决地点

争议解决地点为合同签订地。

8.通知与通讯

8.1通知方式

1.邮寄：以挂号信方式寄送至对方提供的通讯地址；

2.传真：以有效传真号码发送至对方；

3.电子邮件：以双方认可的电子邮件地址发送。

8.2通讯地址

借用方和出借方的通讯地址、传真号码和电子邮件地址应在合同中明确列出，并在任何一方地址变更时及时通知对方。

8.3通知送达

通知自交付邮局、发送传真或电子邮件时起视为送达，除非对方在合理时间内提出异