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合规考试题及答案

一、选择题（每题5分，共25分）

1.以下哪种行为属于合规行为？

A.为完成业绩指标，向客户夸大产品收益

B.按照公司规定的流程和标准为客户办理业务

C.私自挪用客户资金用于个人投资

D.与竞争对手恶意诋毁对方产品

答案：B。A选项向客户夸大产品收益违反了诚实信用原则，属于误导客户的不合规行为；C选项私自挪用客户资金是严重的违法违规行为；D选项与竞争对手恶意诋毁对方产品违背了公平竞争的原则。而B选项按照公司规定的流程和标准为客户办理业务是合规的做法。

2.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.声誉损失

答案：ABCD。商业银行若没有遵循法律、规则和准则，可能面临法律制裁，如被起诉、罚款等；会受到监管部门的处罚，包括警告、限制业务等；可能导致重大财务损失，例如赔偿客户损失、缴纳罚款等；同时也会对声誉造成损失，影响客户信任和市场形象。

3.以下不属于合规管理“三道防线”的是（）。

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：D。合规管理的“三道防线”分别是业务部门（第一道防线，是合规管理的基础和源头）、合规管理部门（第二道防线，负责对合规风险进行识别、评估和监测等）、内部审计部门（第三道防线，对合规管理的有效性进行独立审计）。风险管理部门主要侧重于对各类风险的综合管理，不属于合规管理“三道防线”。

4.某公司员工发现同事有违规操作行为，正确的做法是（）。

A.装作没看见，以免得罪同事

B.直接向外部媒体曝光

C.及时向公司内部合规部门或上级报告

D.私下和其他同事议论

答案：C。A选项装作没看见会纵容违规行为，不利于公司合规管理；B选项直接向外部媒体曝光不符合公司内部管理流程，可能会给公司带来不必要的负面影响；D选项私下和其他同事议论不能解决问题，还可能传播不实信息。而C选项及时向公司内部合规部门或上级报告，有助于公司及时处理违规行为，维护公司合规运营。

5.合规文化建设的核心是（）。

A.制度建设

B.领导重视

C.全员参与

D.树立合规理念

答案：D。合规文化建设需要制度建设作为保障、领导重视起到推动作用、全员参与营造氛围，但核心是树立合规理念。只有全体员工从思想上真正树立了合规理念，才能在日常工作中自觉遵守合规要求，形成良好的合规文化。

二、填空题（每题5分，共25分）

1.合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

答案：合规风险。合规管理主要就是针对合规风险进行识别、评估、监测和控制等一系列活动，以保障企业依法合规经营。

2.商业银行合规管理部门应配备与银行经营规模、业务复杂程度相适应的合规管理人员。

答案：经营规模、业务复杂程度。银行的经营规模越大、业务越复杂，面临的合规风险就越多越复杂，所以合规管理部门需要配备与之相适应的合规管理人员来有效开展工作。

3.合规风险识别是指合规管理部门运用一定的方法和手段，发现和识别可能导致合规风险的因素和事件的过程。

答案：合规风险。这是对合规风险识别概念的准确表述，通过特定方法找出可能引发合规风险的各种因素和事件。

4.企业应建立合规举报机制，鼓励员工举报违规行为，并对举报人进行保护。

答案：举报机制、保护。建立合规举报机制可以让员工有渠道反映违规行为，同时对举报人进行保护能消除员工的后顾之忧，鼓励他们积极参与合规管理。

5.合规培训是提高员工合规意识和合规技能的重要手段。

答案：合规意识、合规技能。通过合规培训，员工可以了解合规要求，增强合规意识，同时学习到相应的合规技能，以便在工作中更好地遵守规定。

三、判断题（每题5分，共25分）

1.只要不违反法律，企业在经营过程中的一些小违规行为可以忽略不计。（）

答案：错误。即使不违反法律，企业的任何违规行为都可能带来潜在风险，影响企业的声誉和长期发展，不能因为是小违规就忽略不计，合规管理应该是全面、严格的。

2.合规管理只是合规部门的事情，与其他部门无关。（）

答案：错误。合规管理是企业全员参与的工作，业务部门是合规管理的第一道防线，各个部门都需要在日常工作中遵守合规要求，合规部门只是起到组织、协调和监督的作用。

3.企业合规制度制定好后就可以一劳永逸，不需要再进行调整和完善。（）

答案：错误。企业所处的外部环境和内部情况是不断变化的，法律法规也可能更新，所以合规制度需要根据实际情况进行定期的调整和完善，以确保其有效性和适应性。

4.员工为了公司利益，可以在一定程度上违反合规规定。（）

答案：错误。