银行合规管理组织架构和管理举措.pptVIP

建行合规部门架构正在逐步完善01建设银行合规部门建设的总体原则是：统一领导，统一政策，统一标准，分级管理，分级负责，分级实施。02建行合规组织框架具有纵向和横向结合的特点。03目前，建设银行要求一级分行设立合规部门，可独立设置也可于其他部门合署办公，二级分行及以下机构，合规部门作为选设部门，未作明确规定。04建行设立合规部门的背景建设银行设立独立的合规部门，主要背景有三个方面。一是符合国际标准——巴塞尔银行监管委员会指导原则；二是适应监管要求——中国银监会对上市银行的新要求；三是强化内部管理——即完善公司治理结构，减少银行合规风险。建行对合规部门的定位建设银行对合规部门的定位是：合规部门是管理合规风险的部门，其主要职能是支持、协助银行高级管理层主动合规并管理合规风险。合规风险是全面风险管理体系的一个组成部分。合规部门与其他部门既有联系也有区别。12“三道防线、四道门槛”建行的业务部门是第一道防线；各级风险管理部门（包括风险管理、信贷审批、合规督察部门）是第二道防线；建行内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛”，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用。四川分行合规管理的组织架构我分行合规部成立于2005年8月，自成立以来，在加强合规组织机构和人员建设方面，主要做了两项工作。一是加强了省分行本部合规机构建设。在省分行设置了合规部，与纪检监察部合署办公，设立了合规督查检查（含牵头违规问题整改）、关联交易管理、反洗钱、责任认定等四个岗位，对口总行合规部的一、二、三、四处，同时明确了各岗位职责，并配备了专职合规岗位人员4名；在省分行机关各业务部门明确了一名部门负责人分管合规，并确定了一名合规工作联系人。二是落实了分支行合规机构和人员。各分支行明确了一位行领导负责分管合规管理工作，市、州分行合规部门与纪检监察部门合署办公(也有个别分支行单独成立了合规部)，成都城区支行合规管理工作由办公室负责并配备专（兼）职合规管理人员；直管县（市）支行合规管理工作由综合部负责并设置兼职合规管理人员。*******************银行合规管理组织架构和管理举措01建设银行合规政策和合规工作管理办法02建设银行合规管理体制框架03四川建行合规管理的组织架构04四川建行合规管理举措建设银行合规政策和合规工作管理办法01为促进建行建立有效管理合规风险的运行机制，符合上市地（香港联交所）的监管规则，根据中国法律、法规和有关制度的规定，借鉴国际巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》的指导原则，结合建行的实际情况，建行总行于2006年4月和5月，先后印发了《中国建设银行股份有限公司合规政策（试行）》和《中国建设银行股份有限公司合规工作管理办法（试行）》。02《合规政策》中明确提出建行董事会倡导并在全行推行诚信、正直的行为准则，培育全行员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和建行特色的合规文化，创建合规人人有责，合规创造价值的理念。《合规政策》是我行实现合规目标的一个纲领性、指导性的文件。建行《合规政策》有8个特点：01高层导向鲜明，02合规职责明确，03合规问责严明，04保障合规独立，05落实合规资源，06报告路线清晰，07部门协同有序，08合规文化创新。09“三会一层”（即股东大会、董事会、监事会、高级管理层）目前，作为决策机构的董事会，其下设有5个专门委员会，包括战略发展委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会和关联交易控制委员会。董事会现有15名董事，其中独立董事4名。在非执行董事中，由外籍人士担任董事或独立董事的也有4人，体现了建设银行国际化的发展方向。二、建设银行合规管理体制框架建设银行高级管理层由总行行长、副行长、总审计师、首席风险官、首席财务官、批发业务总监、零售业务总监等组成，设有8个委员会。并一度设立了合规守法委员会，承担全行和委员会成员部门之间相关业务的协调、议事和执行职责。建设银行总行于2005年5月对总行本部机构设置进行了改革调整，现设立39个业务和管理部门，合规部作为管理部门之一，是建行首次设立的一个新部门。设立独立的合规部门，这在国内四大银行中还是首创。建行合规部的基本职责建行总行合规部于2005年6月正式成立并开展工作。现设有四个处，分别承担以下主要职责：合规一处主要承担合规政策、制度、标准、手册等的制订、修订和日常管理，负责对行内外相关部门的工作联络，处理本部门的内部综合事务管理，牵头违规问题整改，组织合规业务的宣传、培