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银团贷款合同示范文本中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会办公室2007年9月业务人员在使用示范文本时需要注意的事项示范文本需要随市场的发展而完善示范文本的结构介绍和对重要条款的理解制定示范文本的意义和参考依据目录制定示范文本的意义和参考依据01示范文本对于银团贷款业务的重要意义准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据在准备示范文本时的主要考虑02010203规范和统一提供参考条款和内容促进业务人员对相关要求的理解和掌握示范文本对于银团贷款业务的重要意义准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据国内银行经常使用的业务文本LMA示范文本APLMA的示范文本01遵守法律规定和监管要求02符合国内的商业和市场惯例03有利于示范文本的推广使用，促进业务的发展在准备示范文本时的主要考虑示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解01示范文本的整体结构

示范文本各章节的主要内容和意义

重要的条款02示范文本的整体结构01包括对贷款交易的规定和对银团成员间的权利义务的规定双币种额度不互换022015定义及解释2019提款2016贷款额度2020利息2017贷款用途2021还款示范文本各章节的主要内容和意义提前还款和取消付款规定税费及其他抵扣123成本增加法律变动减轻损失4示范文本各章节的主要内容和意义（续）事实陈述违约事件费用和补偿约定事项银团成员行关系转让示范文本各章节的主要内容和意义（续）各银团成员行权利义务的关系保密义务修改通知债务证明宽限和部分无效示范文本各章节的主要内容和意义（续）合同文本适用法律和争议解决生效示范文本各章节的主要内容和意义（续）01附件一 贷款人初始承贷额02附件二 文件确认书格式03附件三 提款通知格式04附件四 转让证书格式05附件五 各方账户示范文本各章节的主要内容和意义（续）任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。各贷款人应在通知中要求的期限内将决定通知代理行。代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。如未获得多数贷款人的决定，代理行提出一个初步解决方案，并按上述程序征求各贷款人的意见。任一贷款人没有在要求的期限内将决定通知代理行，视为同意。代理行认为某种作为或不作为最符合相关贷款人利益的，可以(但没有义务)进行该种作为或不作为。银团决策程序（第16.7条）重要的条款银团成员间的权利义务条款第8条（付款规定）第16条（银团成员行关系）第18条（转让）第19条（各银团成员行权利义务的关系）重要的条款（续）贷款人对贷款用途的监控和免责第三条（贷款用途）规定：借款人应当将提取的每笔贷款资金用于[?]。各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担责任。0102重要的条款（续）第条首次提款的先决条件第4.2条每次提款的先决条件提款的先决条件重要的条款（续）计息对人民币和美元不同的利率规定罚息和复利利息期替代利率贷款利率重要的条款（续）（三）业务人员在使用示范文本时需要注意的事项2业务人员在使用时需要注意的事项1制定示范文本过程中争议较大的问题制定示范文本过程中争议较大问题文本结构是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义务的规定放在同一个协议中？代理行的权利、义务和责任代理行享有哪些权利，应承担哪些义务，可以在多大的范围内免责？0102制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）贷款人的抵销权贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，对其他银团成员的责任如何？制定示范文本过程中争议较大问题（续）银团的决策机制银团是否必须开会？如何对出现的事项进行决策？代理行行为的自主性和免责*