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个人存款账户实名制试题（附答案）

一、单选题

1.个人存款账户实名制自（）起施行。

A.2000年4月1日

B.2001年4月1日

C.2000年5月1日

D.2001年5月1日

答案：A

2.居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由（）代理开立个人银行账户。

A.法定监护人

B.父母

C.直系亲属

D.老师

答案：A

3.军人身份证件号码由（）位数字组成。

A.15

B.18

C.15或18

D.20

答案：C

4.客户持（）开户时，银行可通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

A.户口簿

B.临时居民身份证

C.警官证

D.香港居民往来内地通行证

答案：B

5.下列不属于个人有效身份证件的是（）。

A.社会保障卡

B.居民身份证

C.台湾居民来往大陆通行证

D.外国公民护照

答案：A

6.个人在金融机构开立个人存款账户时，金融机构应当要求其出示（），进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

A.本人工作证件

B.本人有效身份证件

C.本人驾驶证

D.本人学生证

答案：B

7.客户使用居民身份证办理业务，联网核查结果为“公民身份号码与姓名一致，但未反馈照片”时，银行应（）。

A.拒绝办理业务

B.要求客户提供其他辅助证件

C.直接为客户办理业务

D.暂停办理业务并向公安机关核实

答案：B

8.个人存款账户实名制规定的适用范围不包括（）。

A.个人在金融机构开立的人民币存款账户

B.个人在金融机构开立的外币存款账户

C.个人在邮政储蓄机构开立的储蓄账户

D.个人在证券公司开立的资金账户

答案：D

9.客户办理挂失、解挂业务时，银行应（）核实客户身份。

A.无需

B.简单

C.严格

D.抽查

答案：C

10.居住在中国境内16周岁以上的中国公民，开立个人银行账户应出具（）。

A.居民身份证或临时居民身份证

B.户口簿

C.学生证

D.工作证

答案：A

11.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上10000元以下

C.10000元以上30000元以下

D.30000元以上50000元以下

答案：C

12.客户持香港居民身份证开户，银行除核实证件真实性外，还应通过（）核实其身份信息。

A.香港入境事务处

B.香港金融管理局

C.联网核查系统

D.银行内部系统

答案：A

13.个人存款账户实名制的核心内容是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.为储户保密

D.账户实名

答案：D

14.对于联网核查结果为身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，银行应（）。

A.拒绝办理业务

B.要求客户出示其他有效身份证件进行佐证

C.直接为客户办理业务

D.自行修改客户身份信息

答案：B

15.客户持军官证开户，银行应在客户身份信息中的证件类型栏选择（）。

A.居民身份证

B.军官证

C.士兵证

D.其他证件

答案：B

16.个人存款账户实名制规定所称个人存款账户不包括（）。

A.活期储蓄存款账户

B.定期储蓄存款账户

C.单位定期存款账户

D.个人通知存款账户

答案：C

17.金融机构应妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自（）起至少保存5年。

A.业务关系结束当年

B.业务关系开始当年

C.客户开户当年

D.客户销户当年

答案：A

18.客户使用虚假身份证件开立账户，银行发现后应（）。

A.继续为其办理业务

B.暂停账户使用

C.立即注销账户

D.向公安机关报案

答案：D

19.以下关于个人存款账户实名制的说法，错误的是（）。

A.有利于保护存款人的合法权益

B.有利于防止洗黑钱等违法犯罪活动

C.不利于个人隐私保护

D.有利于金融机构加强风险管理

答案：C

20.银行在为客户办理开户业务时，应留存客户身份证件的（）。

A.复印件

B.原件

C.照片

D.扫描件

答案：A

二、多选题

1.个人有效身份证件包括（）。

A.居民身份证

B.护照

C.户口簿

D.机动车驾驶证

答案：ABC

2.金融机构在办理个人存款账户实名制相关业务时，应遵循的原则有（）。

A.真实性

B.完整性

C.准确性

D.保密性

答案：ABCD

3.以下哪些情况需要银行进行客户身份核实（）。

A.开立个人银行账户

B.办理挂失业务

C.大额取款

D.客户身份信息变更

答案：A