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基金从业资格考试常考陷阱试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列关于基金分类的说法，正确的是：

A.基金分类依据资产配置不同，分为股票型、债券型、混合型等

B.基金分类依据投资策略不同，分为主动型、被动型等

C.基金分类依据投资地域不同，分为境内基金、境外基金等

D.基金分类依据投资期限不同，分为短期基金、中长期基金等

参考答案：A

2.下列关于基金份额净值说法，错误的是：

A.基金份额净值是指基金资产减去负债后，按基金份额计算的每份基金的价格

B.基金份额净值一般每天计算一次

C.基金份额净值上升表示基金盈利，下降表示基金亏损

D.基金份额净值不包括基金管理费

参考答案：D

3.下列关于基金销售费用的说法，错误的是：

A.基金销售费用是指基金投资者在购买、持有或赎回基金时所支付的费用

B.基金销售费用包括申购费、赎回费、管理费、托管费等

C.基金销售费用通常由基金投资者承担

D.基金销售费用是基金公司收入来源之一

参考答案：B

4.下列关于基金投资风险的说法，正确的是：

A.基金投资风险是指投资者购买基金后可能面临的本金损失风险

B.基金投资风险包括市场风险、信用风险、操作风险等

C.基金投资风险与基金投资期限、投资策略、基金经理水平等因素有关

D.基金投资风险可以通过分散投资来降低

参考答案：D

5.下列关于基金监管的说法，正确的是：

A.基金监管是指基金监管部门对基金市场、基金公司、基金产品等进行监管

B.基金监管的目的是保护投资者利益、维护市场秩序、促进基金行业健康发展

C.基金监管包括对基金市场的准入、基金产品的审批、基金公司的监管等

D.基金监管是基金公司自身的责任，与投资者无关

参考答案：C

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资的主要风险包括：

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

参考答案：ABCD

2.基金管理人的职责包括：

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.决定基金投资策略

D.汇报基金投资业绩

参考答案：BCD

3.基金托管人的职责包括：

A.审核基金管理人投资指令

B.监督基金管理人的投资行为

C.维护基金投资者的合法权益

D.审计基金管理人的财务报告

参考答案：ABC

4.下列关于基金分类的说法，正确的是：

A.基金分类依据资产配置不同，分为股票型、债券型、混合型等

B.基金分类依据投资策略不同，分为主动型、被动型等

C.基金分类依据投资地域不同，分为境内基金、境外基金等

D.基金分类依据投资期限不同，分为短期基金、中长期基金等

参考答案：ABC

5.下列关于基金销售费用的说法，正确的是：

A.基金销售费用是指基金投资者在购买、持有或赎回基金时所支付的费用

B.基金销售费用包括申购费、赎回费、管理费、托管费等

C.基金销售费用通常由基金投资者承担

D.基金销售费用是基金公司收入来源之一

参考答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金份额净值上升表示基金盈利，下降表示基金亏损。（）

参考答案：√

2.基金投资风险可以通过分散投资来降低。（）

参考答案：√

3.基金销售费用通常由基金公司承担。（）

参考答案：×

4.基金托管人是基金管理人的下属机构。（）

参考答案：×

5.基金监管的目的是保护投资者利益、维护市场秩序、促进基金行业健康发展。（）

参考答案：√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金投资中市场风险的主要来源。

答案：市场风险主要来源于宏观经济波动、利率变动、汇率变动、市场供求关系变化等因素。这些因素可能导致基金资产价值波动，进而影响基金净值。

2.解释基金管理人在基金运作中的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括：制定基金投资策略、选择和监督基金经理、管理基金资产、确保基金投资组合符合基金合同规定、及时向投资者披露基金信息、处理基金申购、赎回等业务。

3.说明基金托管人在基金运作中的主要作用。

答案：基金托管人的主要作用包括：保管基金资产、监督基金管理人的投资行为、审核基金管理人的投资指令、确保基金资产的安全与完整、计算基金份额净值、处理基金分红、利息等分配业务、向投资者提供基金净值和份额等信息。

4.简述基金销售人员在销售过程中应遵守的职业道德规范。

答案：基金销售人员在销售过程中应遵守以下职业道德规范：诚实守信、公平竞争、保护投资者利益、遵守法律法规、维护行业形象、不断提高自身专业素质。同时，销售人员不得误导投资者、夸大基金收益、隐瞒基金风险等行为。

五、论述题

题目：如何评估基金投资业绩的优劣？