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2024年基金从业资格考试重难点汇总及试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人的职责不包括下列哪项？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.对基金投资者进行信息披露

D.为基金提供风险管理

2.下列哪种基金不属于封闭式基金？

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合型基金

3.以下哪种情况下，基金公司应当进行重大信息披露？

A.基金成立

B.基金净值波动

C.基金管理人变更

D.基金业绩排名上升

4.基金合同中应当包含哪些内容？

A.基金的投资目标

B.基金的资产规模

C.基金的管理人

D.基金的投资策略

5.以下哪种情况不属于基金募集期间的违规行为？

A.未经批准发行基金

B.向非合格投资者募集资金

C.违反基金合同约定

D.向投资者提供虚假宣传

6.下列哪种基金属于被动型基金？

A.指数基金

B.主动型股票基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

7.基金托管人的职责不包括下列哪项？

A.监督基金投资运作

B.确保基金资产的安全

C.为基金提供风险管理

D.向基金投资者提供投资建议

8.基金净值计算公式中的“基金份额累计赎回”指的是什么？

A.基金投资者赎回的份额

B.基金管理人持有的份额

C.基金净值的计算基础

D.基金份额的分配比例

9.以下哪种情况不属于基金合同解除的情形？

A.基金合同到期

B.基金管理人违反基金合同约定

C.基金投资者要求解除合同

D.基金托管人违反基金合同约定

10.下列哪种基金属于QDII基金？

A.人民币计价债券基金

B.美元计价股票基金

C.人民币计价混合型基金

D.人民币计价货币市场基金

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的主要职责包括哪些？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.对基金投资者进行信息披露

D.为基金提供风险管理

2.以下哪些属于开放式基金的特点？

A.基金份额可随时申购和赎回

B.基金净值每日公布

C.基金份额规模不固定

D.基金管理人需定期分红

3.基金投资者在选择基金时，应考虑哪些因素？

A.基金业绩

B.基金风险

C.基金费用

D.基金管理人

4.基金合同中应当包括哪些基金投资限制？

A.投资比例限制

B.投资范围限制

C.投资策略限制

D.投资品种限制

5.以下哪些属于基金募集期间的违规行为？

A.未经批准发行基金

B.向非合格投资者募集资金

C.违反基金合同约定

D.向投资者提供虚假宣传

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人可以同时担任多个基金的基金经理。（）

2.基金合同中可以约定基金份额的分配比例。（）

3.基金托管人可以对基金管理人的投资行为进行监督。（）

4.基金净值计算公式中的“基金份额累计赎回”指的是基金投资者赎回的份额。（）

5.基金管理人可以将基金资产投资于其他基金。（）

6.基金投资者可以随时申购和赎回基金份额。（）

7.基金托管人可以对基金管理人进行处罚。（）

8.基金管理人可以自行决定基金的投资策略。（）

9.基金合同到期后，基金管理人可以继续管理基金。（）

10.基金投资者可以向基金管理人要求赔偿损失。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金募集过程中的信息披露要求。

答案：

基金募集过程中的信息披露要求包括但不限于以下几点：

（1）基金募集说明书：详细说明基金的基本情况，如基金类型、投资目标、投资范围、费用结构、风险因素等。

（2）招募说明书：对基金管理人、基金托管人以及基金份额发售机构等相关信息进行披露。

（3）定期报告：基金管理人需定期披露基金的投资组合、业绩报告、净值变动情况等。

（4）临时报告：在发生可能对基金净值产生重大影响的事件时，基金管理人需及时披露相关信息。

（5）基金合同：基金合同中应包含基金的投资目标、投资策略、风险控制措施、费用结构、基金份额分配等关键信息。

2.解释基金投资组合报告中的“十大重仓股”概念。

答案：

“十大重仓股”是指在基金投资组合报告中，按市值或持股数量排名前10位的股票。这一概念反映了基金在特定时期内对某一行业或板块的集中投资情况，有助于投资者了解基金的投资策略和风险偏好。

3.简述基金管理人在投资决策过程中应遵循的原则。

答案：

基金管理人在投资决策过程中应遵循以下原则：

（1）合规原则：严格遵守相关法律法规，确保投资行为合法合规。

（2）谨慎原则：对市场风险、流动性风险、信用风险等进行充分评估，确保投资决策的科学性。

（3）分散化原则：