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银行理财产品直接融资业务指引
目录
银行理财产品直接融资业务指引（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
一、内容描述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
背景介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
适用范围及对象．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
二、银行理财产品概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
理财产品的定义与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
理财产品的特点及优势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
理财产品的发展趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
三、直接融资业务基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
直接融资的概念与特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
直接融资的工具与方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
直接融资业务的流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
四、银行理财产品直接融资业务指引原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
合法合规原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
风险管理原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
市场化原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
透明度原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
五、银行理财产品直接融资业务操作指南．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
融资方的筛选与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
投资方的风险偏好评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
理财产品的设计与发行．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
融资交易的执行与监控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
风险控制与应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
六、监管要求与风险防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
监管政策与法规要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
内部控制与风险管理要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
风险监测与报告机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
风险防范与处置措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
七、业务创新与拓展．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
新型融资工具的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
跨境融资业务的探索．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
与其他金融市场的联动发展．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
八、行业自律与协同发展．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
行业自律机制建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
行业协会的作用与职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
行业内外的合作与交流．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
九、附则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
本指引的修订与解释权．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
本指引的生效日期及实施范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
其他未尽事宜的说
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