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2024年投资咨询工程师法规知识试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易的主要方式？

A.上市交易

B.交易转让

C.非上市交易

D.证券回购

2.投资咨询机构在提供证券投资咨询服务时，应遵守的原则不包括？

A.客户至上

B.公平公正

C.遵纪守法

D.保守秘密

3.下列关于基金投资风险的说法，错误的是？

A.基金投资风险与投资期限成反比

B.基金投资风险与投资品种相关

C.基金投资风险与市场波动相关

D.基金投资风险与投资者风险偏好无关

4.下列关于保险公司偿付能力监管的说法，正确的是？

A.保险公司偿付能力监管由证监会负责

B.保险公司偿付能力监管由保监会负责

C.保险公司偿付能力监管由银保监会负责

D.保险公司偿付能力监管由税务局负责

5.下列关于债券发行的说法，正确的是？

A.债券发行主体只能是政府

B.债券发行主体只能是企业

C.债券发行主体可以是政府也可以是企业

D.债券发行主体只能是金融机构

6.下列关于期货交易的说法，错误的是？

A.期货交易是一种现货交易

B.期货交易是一种衍生品交易

C.期货交易具有杠杆效应

D.期货交易具有风险控制功能

7.下列关于房地产投资的说法，错误的是？

A.房地产投资具有长期性

B.房地产投资具有流动性

C.房地产投资具有收益性

D.房地产投资具有风险性

8.下列关于金融衍生品的风险，说法正确的是？

A.金融衍生品风险与投资者风险偏好无关

B.金融衍生品风险与市场波动无关

C.金融衍生品风险与投资期限成反比

D.金融衍生品风险与投资品种相关

9.下列关于投资组合管理的说法，错误的是？

A.投资组合管理是一种风险控制方法

B.投资组合管理是一种收益最大化方法

C.投资组合管理是一种分散风险方法

D.投资组合管理是一种投资策略

10.下列关于投资咨询工程师职业道德的说法，错误的是？

A.投资咨询工程师应遵守法律法规

B.投资咨询工程师应保守客户秘密

C.投资咨询工程师应追求客户利益最大化

D.投资咨询工程师应客观公正

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.下列哪些属于投资咨询工程师的职责？

A.提供投资建议

B.分析市场动态

C.制定投资策略

D.监督投资过程

2.下列哪些属于投资咨询工程师应具备的素质？

A.良好的职业道德

B.广博的投资知识

C.较强的沟通能力

D.熟练的操作技能

3.下列哪些属于投资咨询工程师在提供服务时应遵循的原则？

A.客户至上

B.公平公正

C.遵纪守法

D.保守秘密

4.下列哪些属于投资咨询工程师在分析市场动态时应关注的内容？

A.宏观经济政策

B.行业发展趋势

C.市场供求关系

D.投资者情绪

5.下列哪些属于投资咨询工程师在制定投资策略时应考虑的因素？

A.客户风险偏好

B.投资目标

C.投资期限

D.市场环境

三、判断题（每题2分，共10分）

1.投资咨询工程师只需关注投资收益，无需关注投资风险。（）

2.投资咨询工程师在提供服务时，可以接受客户提供的贿赂。（）

3.投资咨询工程师在分析市场动态时，应保持客观公正的态度。（）

4.投资咨询工程师在制定投资策略时，应充分考虑客户的风险偏好。（）

5.投资咨询工程师在提供服务时，应保守客户秘密，不得泄露客户信息。（）

6.投资咨询工程师在提供服务时，可以接受客户提供的礼品。（）

7.投资咨询工程师在分析市场动态时，应关注宏观经济政策的变化。（）

8.投资咨询工程师在制定投资策略时，应充分考虑市场环境的变化。（）

9.投资咨询工程师在提供服务时，应遵循客户至上原则。（）

10.投资咨询工程师在提供服务时，应保守客户秘密，不得泄露客户信息。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述投资咨询工程师在为客户制定投资组合时，应如何平衡风险与收益。

答案：在为客户制定投资组合时，投资咨询工程师应首先了解客户的风险承受能力和投资目标。然后，根据客户的风险偏好和投资期限，选择合适的投资品种和配置比例。具体措施包括：

（1）根据客户风险承受能力，合理分配资产配置。高风险承受能力的客户可以适当增加高风险资产的比例，如股票、基金等；低风险承受能力的客户则应增加低风险资产的比例，如债券、货币市场基金等。

（2）分散投资，降低单一投资品种的风险。通过分散投资于不同行业、不同地区的资产，可以降低整个投资组合的系统性风险。

（3）定期调整投资组合，以应对市场变化。根据市场动态和客户投资