运营主任最新试题及答案.doc

第PAGEPage45页/共NUMPAGESPages45页

运营主任最新试题及答案

1.因转户原因（）基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

A、开立

B、变更

C、合并

D、撤销

【正确答案】：D

2.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》规定，对于他行至我行开立投融资性同业银行结算账户的，仅能由（）。

A、我行一级分行或二级分行的营业部

B、我行同城范围内任一网点

C、我行任一网点

D、我行一级分行的营业部

【正确答案】：A

3.对于同一客户号下的账户印鉴不同应:（）。

A、打印在一张余额证对单上，并要求客户加盖其中一套印鉴章即可

B、分开打印余额证对单

C、电话告知客户加盖其中一套印鉴章即可

D、默认客户加盖其中任意一套印鉴即可

【正确答案】：B

4.银行汇票解付有多余款且申请人未在银行开立账户的，多余金额应先转入其他应付款科目，以（）代其他应付款科目贷方凭证。

A、多余款收账通知；

B、解讫通知；

C、银行汇票卡片；

D、转账凭证

【正确答案】：B

5.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照（）原则调整向单位和个人提供的相关服务。

A、审慎了解你的客户

B、了解你的客户审慎

C、恪守信用了解你的客户

D、了解你的客户恪守信用

【正确答案】：B

6.第三方机构应妥善保管第三方贷记业务有关交易凭证，并有义务配合其他参与机构对交易数据进行查询。交易凭证及电子数据自交易日起至少保存（）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

【正确答案】：B

7.外地常设机构开立基本存款账户的，应出具其驻在地政府主管部门的批文，对于已经取消对外地常设机构审批的省（市），外地常设机构应出具（）证明文件开立基本存款账户。

A、注册地；

B、经营地；

C、派出地；

D、驻在地

【正确答案】：C

8.下列各项中，无需提示承兑的汇票是（）。

A、见票后定期付款的汇票

B、定日付款的汇票

C、见票即付的汇票

D、出票后定期付款的汇票

【正确答案】：C

9.境外非政府组织代表机构在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前，巳经开立人民币银行账户的，应当在2017年12月31曰前向公安机关申领（），并及时到开户银行变更人民币银行账户信息。

A、营业执照

B、税务登记证

C、《境外非政府组织代表机构登记证书》

D、法人身份证

【正确答案】：C

10.小额支付系统“批量客户账户查询应答报文”中账户状态应答代码为AS08时，所适用的场景为

A、账户状态为已开户，且为Ⅰ类账户

B、账户状态为已开户，且为Ⅱ类账户

C、账户状态为已开户，且为Ⅲ类账户

D、账户状态为已开户，且为信用卡账户

【正确答案】：B

11.收单机构应当建立收单（）系统，对可疑交易及时核查并采取有效措施。

A、商户管理

B、交易风险监测

C、会计核算

D、资金清算

【正确答案】：B

12.尽职调查的基本方法不包括以下哪种？

A、上门核实

B、电话回访

C、向同业咨询

D、要求客户补充提供身份证明文件、职业资料、住所资料、资金来源或去向资料等

【正确答案】：C

13.凭证式国债发售期结束后，客户提前兑付由我行持有的国债，应作为我行（），分行要根据权责发生制要求定期匡计利息收入。

A、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

B、持有至到期投资

C、贷款和应收款项

D、可供出售金融资产

【正确答案】：B

14.收单机构应持续强化风险监测，参照《网络支付报文结构及要素技术规范（V1.0）》（银办发〔2016〕222号文发布），确保特约商户名称、编码、类别和交易类型等各项交易信息的()采取有效技术措施防止聚合技术服务商伪造、篡改或隐匿交易信息。

A、真实性

B、完整性

C、可追溯性

D、一致性

E、以上都正确

【正确答案】：E

15.中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》中指出，本次整治工作以持证机构为切入点，持证机构不包括（）

A、银行业金融机构

B、非银行业支付机构

C、中国银行联、农信银资金清算中心

D、同城清算系统运营机构、大额支付系统集中代收付中心运营机构

【正确答案】：D

16.企业手机银行推出“单人交易”新模式，该模式下法定代表人/负责人处理日累计（）万元以下交易无须Ukey。

A、30

B、50

C、80

D、100

【正确答案】：D

17.()负有对个人银行账户的监督、管理职责，加强对银行业金融机构落实账户实名制的指导、监督、检查。

A、商业银行

B、银监会

C、司法机关

D、人民银行各分支机构

【正