运营主任最新复习试题.考前模拟测试题.doc

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运营主任最新复习试题.考前模拟测试题

1.当柜员因突发事件，无法亲自到场办理交接手续时，可采用系统的强制交接交易，做到双人监控下清点无误后交接登记，其中一人须是（）。

A、营业机构负责人

B、接交柜员

C、运营主任

D、营业机构分管行长

【正确答案】：C

2.全面检查持证机构，排查持证机构（）各环节中的可疑违规线索，复查无证机构名单。

A、事前

B、事中

C、事后

D、全选

【正确答案】：D

3.对于单位和个人提出的异议，认定涉案事实的公安机关应当在受理相关单位或者个人投诉之日起()个工作日内核实确认并反馈。正确的是（）

A、2

B、5

C、10

D、15

【正确答案】：A

4.对于已经成功发出（往账状态为复核）但尚未清算（清算状态为（）的大额支付系统往账业务，可以发起撤销申请报文，向ccpc提出撤销申请。

A、排队或空

B、退回申请

C、已清算

D、撤销申请

【正确答案】：A

5.非银行支付机构向客户提供基于条码技术的付款服务的，应当取得（）

A、网络支付业务许可

B、网络收款业务许可

C、银行卡收单业务许可

D、银行交收单业务许可

【正确答案】：A

6.江苏省联合整治支付结算重大违法犯罪办公室，防控范围由银行卡违法犯罪调整为支付结算重大违法犯罪，包括涉及人民币银行账户、支付账户、票据、银行卡、（）、支付系统等方面的重大、典型案件，以及非法从事支付结算业务的违法犯罪行为。

A、托收承付

B、委托收款

C、汇兑

D、网络支付

【正确答案】：D

7.银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（）

A、8时至23时

B、8时至24时

C、7时至23时

D、7时至24时

【正确答案】：C

8.境外非政府组织代表机构在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前，巳经开立人民币银行账户的，应当在2017年12月31曰前向公安机关申领（），并及时到开户银行变更人民币银行账户信息。

A、营业执照

B、税务登记证

C、《境外非政府组织代表机构登记证书》

D、法人身份证

【正确答案】：C

9.当日累计外币现钞提取或购汇提钞超过等值（）的，须提供经办银行所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A、5000美元

B、5000美元（含）

C、10000美元

D、10000美元(含)

【正确答案】：D

10.票据挂失，付款人或代理付款人自收到挂失止付通知之日起（）内没收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起挂失止付通知书失效。（）

A、10天、11天

B、12天、13天

C、10天、12天

D、12天、11天

【正确答案】：B

11.银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的（）。

A、使用频率

B、使用方法

C、使用时间

D、使用地点

【正确答案】：D

12.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）内不得为其新开立账户。

A、5年，3年

B、10年，5年

C、7年，2年

D、5年，2年

【正确答案】：A

13.发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报（）

A、支付机构

B、清算机构

C、银监局

D、人民银行及其分支机构

【正确答案】：D

14.（)的付款期限自出票日开始计算，最长为6个月。

A、银行汇票

B、本票

C、商业汇票

D、托收承付

【正确答案】：C

15.根据我行规定，动产质押授信业务质押物价值如何确定:（）。

A、进价(含税价)

B、市价

C、进价(含税价)与市价孰低

D、以上都不对

【正确答案】：C

16.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输（）的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”。

A、五张以上不满五十张

B、十张以上不满五十张

C、十张以上不满一百张

D、二十张以上不满一百五十张

【正确答案】：C

17.下列各项中，信用卡的持卡人可以使用单位卡的情形有（）。

A、购买价值9万元的电脑；

B、存入销货收入的款项；

C、支付12万元劳务费用；

D、支取现金

【正确答案】：A

18.办理贴现时对企业提交的交易合同的审查要求错误的是（）。

A、合同要素填写齐全

B、供需双方印章清晰

C、复印件须加盖贴现企业公章及法定代表章

D、合同金额要小于汇票金额

【正确答案】：D

19.实付贴现金额及实付包买金额均按票面金额扣除从贴现日至汇票到期（）的利息计算。

A、前一日

B、前二日

C、当日

D、后一日

【正确答案】：A

20.