2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库.pdf

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、

职业道德与业务规范高分题库附精品答案

单选题（共45题）

1、(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是

（）。

A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部

门的相关规定

B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应

努力尽量多次尝试推介

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身

份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资

者

【答案】B

2、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】A

3、基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款

项划出的时间不包括第（）个工作日。

A.2

B.6

C.3

D.8

【答案】D

4、（）年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行

业更为透明准确的信息披露提供了保证。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

【答案】B

5、（2016年真题）下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是

（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的

业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完

整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年

度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需

特别说明

【答案】D

6、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及

其他有关文件。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】D

7、(2016年)关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。

A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有

资金

B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎

回、现金分红等资金

C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】D

8、基金反映的是一种（）。

A.债权关系

B.债务关系

C.信托关系

D.所有权关系

【答案】C

9、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登

记。

A.持有基金份额及其变动情况

B.持有基金金额

C.申购基金行为

D.申购基金金额

【答案】A

10、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

11、货币市场基金可以投资于（）。

A.不动产

B.房地产抵押按揭

C.贵金属

D.货币市场工具

【答案】D

12、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是

（）。

A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办

理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管

D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】A

13、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见

B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议

D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】B

14、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）

A.目的不同

B.对投资人要求不同

C.变现能力不同

D.收益与风险特