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继续教育试题含答案

1.关于柜面业务印章的使用，下列说法错误的是（）。

A、严禁错用、串用，严禁提前、过期、越权、超范围使用，

B、严禁在无真实业务记录的凭证，或伪造、变造凭证上使用

C、应随用随盖，严禁在空白协议、凭证、账簿、报表上预先加盖

D、可以在空白页、空白表格，以及关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章

【正确答案】：D

2.营业机构因司法机关查询需要发起跨行查询的，需在备注栏位注明司法机关名称及用途，发出后及时通过交易代码（）中（）交易关注查复情况。

A、5227；确认查询

B、5227；已发出查询

C、5227；其他

D、5227；已接收查询

【正确答案】：B

3.农村商业银行开展单位结算卡业务，应提前（）天向所在地人民银行中心支行报告，提交相关管理规定、章程和协议范本等资料。

A、10天

B、20天

C、30天

D、7天

【正确答案】：C

4.与人行国库集中支付清算额度对账频次为（）。

A、日

B、旬

C、月

D、季度

【正确答案】：C

解析：?202208新增

5.未经本单位同意，在职人员利用工作时间在外兼职的，给予有关责任人()处分；警告无效的，予以解除劳动合同。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、留用察看

【正确答案】：A

6.单位存款人为临时机构的，可以在其驻在地开立（）个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

【正确答案】：A

7.员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号为（）数字，顺序编号，（）唯一，一人一号，人号绑定，号随人走，人员跨机构调动时无需重新建立员工号。

A、8位、全市

B、6位、法人机构

C、4位、营业机构

D、6位、全省

【正确答案】：D

8.营业场所现金柜台透明防护板应采用（）式安装方式。

A、多块拼接

B、错位安装

C、整片

【正确答案】：C

9.承兑人或者承兑人开户行收到挂失止付通知或者公示催告等司法文书并确认相关票据未付款的，应当于（）依法暂停支付并在票据市场基础设施登记或者委托开户行在票据市场基础设施登记相关信息。

A、当日

B、次日

C、不晚于业务办理的次一工作日

【正确答案】：A

10.洗钱的一般特征（）

A、越来越猖獗

B、越来越专业化?

C、越来越公开

D、越来越公益化

【正确答案】：B

11.纸质票据票面信息与登记信息不一致的，以()为准。

A、纸质票据票面信息

B、登记信息

C、合同信息

D、补充信息

【正确答案】：A

12.大额支付系统的运行工作日为国家法定工作日，每个工作日细分为七个阶段,正确的处理流程是()

A、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口→清算窗口预关闭→日终对账处理→日终批处理

B、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口预关闭→清算窗口→日终对账处理→日终批处理

C、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口→清算窗口预关闭→日终批处理→日终对账处理

D、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口预关闭→日终对账处理→清算窗口→日终批处理

【正确答案】：A

13.以下属于重大操作风险的是（）。

A、抢劫商业银行或运钞车10万元

B、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

C、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

D、高管人员违规

【正确答案】：B

14.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）

A、责令限期改正

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

【正确答案】：D

15.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》，《农金员退出意见表》中详细填写退出原因、（）等，由核查人员和支行负责人签字。

A、核查结果

B、退出声明

C、服务评价

D、主管部门意见

【正确答案】：A

16.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:（）

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护

B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息

C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

【正确答案】：A

17.商户入驻商城，由（）核准商户准入条件，通过资质审核后方可入驻。

A、省联社

B、派出机构

C、拓展行

D、所属行

【正确答案】：C

18.关于发卡机构协助收单机构进行追款的，下列描述错误的是（