继续教育练习测试题附答案（一）.doc

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继续教育练习测试题附答案

1.（）应承担银联卡账户转借他人、个人密码保管不善等产生的风险。

A、发卡机构

B、持卡人

C、中国银联

D、通讯服务商

【正确答案】：B

2.对于营业机构收到的请款业务，系统自动扣减原交易银行卡余额，如扣款异常的，款项挂营业机构200544账户，业务明细在()中显示。

A、《银联差错挂账待调账清单》

B、《银联对账差错流水文件》

C、《银联商户批量入账差错明细表》

D、《银联收付费自动入账失败明细表》

【正确答案】：A

3.银行卡跨行取现过程中，对于出现自助设备部分长款情形，营业机构发送差错调整申请时，交易金额栏位应输入（）。

A、长款金额

B、设备长款金额

C、取现金额

D、客户诉求金额

【正确答案】：C

4.对一年内上报可疑交易报告次数三次（含）以上的客户，客户尽职调查的频次为（）

A、一月一次

B、一季度一次

C、每半年一次

D、一年一次

【正确答案】：C

5.电子商业汇票承兑期限最长不得超过()。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【正确答案】：D

6.对于业内案件，银行保险机构应于案件确认后（）内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过（）。

A、8个月，3个月

B、9个月，3个月

C、6个月，3个月

D、9个月，6个月

【正确答案】：A

7.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，账户持有人自被要求提供声明文件（）未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理。

A、之日起六十日内

B、之日起九十日内

C、次日起六十日内

D、次日起九十日内

【正确答案】：B

8.（）每半年至少组织开展一次覆盖所有农金员的警示教育活动。

A、一类行

B、二类行

C、三类行

D、农商银行

【正确答案】：A

9.以下关于支票付款的有关说法，不正确的是：()。

A、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；另行记载付款日期的，该票据无效

B、支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款

C、超过付款提示期限的，付款人可以不予付款

D、持票人超过付款提示期限的，并不丧失对出票人的追索权

【正确答案】：A

10.根据《反洗钱业务操作明白纸（2023年版）》中关于客户的尽职调查工作要求，对于被公安、监察机关查询的客户风险等级一般应调整至（）。

A、较低风险

B、一般风险

C、较高风险

D、高风险

【正确答案】：B

11.农商银行应当对实体特约商户收单业务进行（）经营和管理。

A、本地化

B、异地化

C、跨区域

D、跨省（区、市）域

【正确答案】：A

解析：?202208新增

12.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）工作日内办理归档。

A、10个/5个

B、10个/20个

C、10个/10个

D、5个/10个

【正确答案】：C

13.下列不属于重要空白凭证是（）

A、现金支票

B、印鉴卡片

C、贷转存凭证

D、单位存款开户证实书

【正确答案】：C

14.柜员间现金调拨是指在同一机构内（）与普通柜员间的调拨。

A、主管

B、会计主管

C、现金管理员

D、联行岗位人员

【正确答案】：C

15.柜员尾箱库存超过核定限额的，应及时调拨给（）。

A、会计主管

B、凭证管理员

C、普通柜员

D、现金管理员

【正确答案】：D

16.经地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门批准设立，正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可申请开立（），并出具地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门的批准设立文件。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

【正确答案】：D

17.()是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、汇票

B、本票

C、支票

D、票据

【正确答案】：C

18.法人机构清算备付金账户出现日终透支，须在（）内补足。

A、次日

B、下一工作日

C、2个工作日

D、3个工作日

【正确答案】：B

19.（）作为支付系统的直接参与者，代理全省农商行接入支付系统办理资金清算业务，是支付系统流动性风险管理的第一责任人。

A、农商银行

B、省联社

C、派出机构

D、营业网点

【正确答案】：B

20.银行卡被自助设备吞没的，持卡人应在()工作日内（从吞卡日次日算起）持有效证明材料到吞没卡保管网点办理领卡手续。

A、20个

B、30个

C、45个

D、60个

【正确答案】：A

解析：?202208修改