天山银行_业务需求分析说明书v1.1.docxVIP

XXX测试计划书

文件编号：

配置项编号：

天山银行

XXXX项目

业务需求分析说明书

天山银行

德硕管理咨询有限公司

PAGE38北京嘉讯科博科技发展有限公司

文档修订记录

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1

目 录TOC\o1-3\h\z

1. 引言 5

1.1. 编写目的 5

1.2. 范围 5

1.3. 定义 5

1.4. 参考资料 5

2. 项目概述 6

2.1. 产品描述 6

2.2. 产品功能 6

2.3. 用户特点 7

2.4. 一般约束 7

2.5. 假设和依据 8

3. 具体需求 8

3.1. 总体说明 8

3.1.1. 分析维度 8

3.1.2. 分析指标 9

3.1.3. 数据刷新频率 9

3.1.4. 客户与辖内客户 9

3.2. 分析指标 9

3.2.1. 客户数 9

3.2.2. 贡献 10

3.2.3. 贡献度 10

3.2.4. 余额和日均余额 10

3.2.5. 持有产品数量 11

3.2.6. 交易笔数 11

3.3. 通用分析维度 12

3.3.1. 日期（月） 12

3.3.2. 机构 12

3.3.3. 机构（到分行） 13

3.3.4. 币种 13

3.4. 客户分析维度 13

3.4.1. 性别（3） 13

3.4.2. 年龄分段（11） 14

3.4.3. 婚姻状况（5） 14

3.4.4. 学历（7） 15

3.4.5. 职业（10） 15

3.4.6. 客户贡献等级（5） 16

3.4.7. 客户贡献度等级（5） 16

3.4.8. 客户储蓄存款余额等级（13） 16

3.4.9. 客户对私存款余额等级（13） 17

3.4.10. 客户理财产品余额等级 17

3.4.11. 客户四项资产余额等级（13） 17

3.4.12. 客户贷款金额等级（7） 17

3.4.13. 持有储蓄存款 18

3.4.14. 持有理财产品 18

3.4.15. 持有国债 18

3.4.16. 持有基金 18

3.4.17. 持有贷款 19

3.4.18. 持有信用卡 19

3.4.19. 持有第三方存管 19

3.4.20. 客户开户日期分段（4） 19

3.4.21. 活动睡眠 19

3.4.22. 持有产品种类数（8） 20

3.4.23. 第三方存管开户日期分段（5） 20

3.4.24. 中间业务种类 20

3.5. 账户分析维度 21

3.5.1. 储蓄存款种类（11） 21

3.5.2. 储蓄存款期限（14） 21

3.5.3. 储蓄存款零余额 22

3.5.4. 理财产品（按种类） 22

3.5.5. 理财产品期限（9） 23

3.5.6. 理财产品到期日 23

3.5.7. 理财产品年份 23

3.5.8. 基金产品（按发起人） 24

3.5.9. 基金产品类别 24

3.5.10. 基金产品属性（5） 24

3.5.11. 基金分红方式 24

3.5.12. 国债产品（按种类） 25

3.5.13. 国债到期日 25

3.5.14. 国债期限（4） 25

3.5.15. 国债年份 26

3.5.16. 贷款类型 26

3.5.17. 贷款五级分类 27

3.5.18. 贷款还款方式 27

3.5.19. 起贷年份 27

3.5.20. 贷款期限（5） 28

3.5.21. 贷款金额分段（7） 28

3.5.22. 阳光卡卡类型 28

3.5.23. 阳光卡储蓄余额分段（7） 29

3.5.24. 阳光卡四项资产分段 29

3.5.25. 第三方存管币种 30

3.5.26. 券商 30

3.6. 交易分析维度 30

3.6.1. 交易金额分段 30

3.6.2. 交易类型 30

3.6.3. 交易跨行类别 31

3.6.4. 交易代理种类 31

3.6.5. 交易渠道 31

3.7. 客户类分析主题 31

3.7.1. 客户分析 31

3.7.2. 客户忠诚分析