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基金从业资格考试必背试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理公司的主要职责是：

A.投资决策

B.基金销售

C.基金注册登记

D.基金清算

2.下列哪项不属于基金的运作方式？

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.定期存款

D.定期储蓄

3.基金投资组合中，债券的比例通常不超过：

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

4.下列哪个指标是衡量基金风险的指标？

A.收益率

B.股息率

C.标准差

D.市盈率

5.基金份额净值在哪个时间点公布？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每年

6.基金管理人应当保证基金财产的：

A.安全性

B.流动性

C.独立性

D.收益性

7.基金销售机构的主要职责是：

A.投资决策

B.基金销售

C.基金注册登记

D.基金清算

8.基金托管人的职责不包括：

A.负责基金财产的保管

B.负责基金份额的登记

C.负责基金的投资决策

D.负责基金的投资运作

9.下列哪项属于基金合同的内容？

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的管理费用

D.基金的分红政策

10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当：

A.忽略该指令

B.按照该指令执行

C.报经中国证监会批准后执行

D.及时通知基金管理人并拒绝执行

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金的投资特点包括：

A.分散投资

B.专业管理

C.流动性强

D.收益稳定

2.基金管理人的职责包括：

A.投资决策

B.基金销售

C.基金托管

D.基金清算

3.基金托管人的职责包括：

A.负责基金财产的保管

B.负责基金份额的登记

C.负责基金的投资决策

D.负责基金的投资运作

4.基金销售机构的主要职责包括：

A.基金销售

B.客户服务

C.市场推广

D.投资咨询

5.下列哪些属于基金的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理公司可以同时担任多个基金的托管人。（）

2.基金托管人应当对基金资产进行定期审计。（）

3.基金份额净值每日公布一次。（）

4.基金投资组合中，股票的比例通常不超过80%。（）

5.基金管理人的投资决策应当遵循风险分散原则。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.A2.C3.B4.C5.A

6.C7.B8.C9.A10.D

二、多项选择题

1.ABCD2.ABD3.AB4.ABCD5.ABCD

三、判断题

1.×2.√3.√4.×5.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：请简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

答案：基金管理人在基金运作中的主要职责包括：制定和执行基金的投资策略；选择和监督基金投资组合中的资产配置；管理基金的投资风险；编制基金定期报告；与基金托管人共同维护基金资产的安全；向投资者提供必要的信息披露等。

2.题目：简述基金托管人在基金运作中的主要职责。

答案：基金托管人在基金运作中的主要职责包括：保管基金财产；监督基金管理人的投资运作；办理基金份额的登记过户；复核基金管理人计算的基金资产净值；编制基金财务报告；向投资者提供基金净值信息；确保基金管理人的投资指令得到正确执行等。

3.题目：简述开放式基金与封闭式基金的主要区别。

答案：开放式基金与封闭式基金的主要区别包括：1）基金份额的流动性不同，开放式基金份额可以随时申购和赎回，而封闭式基金份额在基金存续期内不能赎回，但可以在二级市场交易；2）基金规模不同，开放式基金规模不固定，可以根据市场情况随时调整，封闭式基金规模固定；3）基金份额净值公布频率不同，开放式基金每日公布，封闭式基金每周或每月公布；4）基金投资策略不同，开放式基金通常采用灵活的投资策略，封闭式基金则通常采用长期投资策略。

五、论述题

题目：论述基金风险管理的重要性及其主要方法。

答案：基金风险管理的重要性体现在以下几个方面：

1.保护投资者利益：基金作为金融产品，其风险管理的有效性直接关系到投资者的资金安全和投资回报。有效的风险管理能够降低基金投资的风险，保护投资者的合法权益。

2.维护市场稳定：基金在金融市场中的地位日益重要，其风险管理的有效性对于维护金融市场的稳定具有积极作用。良好的风险管理能够避免因基金风险失控而引发的系统性风险，保障金融市场的稳定运行。

3.提高基金竞争力：在竞争激烈的基